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決算日前に解約するのは損ですか？
三井住友・ニュー・チャイナ・ファンド を解約しようと思っています。 決算日が１０月ですが、直前に解約するのは損になりますでしょうか？ 昨年、基準価額が10,500円ぐらいの時に購入しました。 よろしくお願いいたします。
- yumiko2525
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質問者が選んだベストアンサー
結論的にはいつ解約しても大差ないと思います。 ９月中に解約すれば、分配金はもらえないと思います。決算後に解約すれば、分配金は支払われますが、その分（プラス信託報酬分？）基準価格は大幅に下がります。トータルのリターンは大差なかったか、やや決算前解約の方が良かったように記憶しています。
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- Trane37
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>１年ごとに決算日前に解約して、基準価額下落後にまた >購入し直す方が、２年間一度も解約せずに保有し続ける >より、２年のトータルでみれば得という計算になります >でしょうか？ いちがいにもそうとはいえません。いったん解約すると利益部分に税金がかかるので、保有し続けるのに比べると資金効率が悪くなる場合もあります。また、解約から再購入までの期間、投資機会を逸失することになります。いずれにせよ差は小さいと思います。
お礼
分かりやすいご説明ありがとうございます！確かに利益部分に税金がかかりますね・・勉強になります。どうもありがとうございました。
- masuling21
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このファンドの目論見書の記載です。 「信託報酬は、毎計算期間の最初の６ヶ月終了日と各計算期末または信託終了のときに、信託財産中から支弁するものとします。」 こういうことですと、決算日前に解約すると、信託報酬が取られないことになります。
お礼
決算日前に解約したほうが良さそうですね。目論見書をじっくり見たことはありませんでした。どうもありがとうございました。
- Trane37
- ベストアンサー率51% (460/888)
>ちなみに信託報酬は毎日引かれていますので、決算日に >まとめてとられたりはしません。 普通のファンドでは、そうだと思うのですが、このファンドの場合、決算日をまたいだ基準価格の低下は、２００５年で分配金以上でした。 2005年10月20日 10,436 分配金 1800円 2005年10月19日 12,499 株価の変動によるNAVの変動の反映かとも思ったのですが、通常の変動幅より大きいので少し気になったしだいです。
お礼
去年、決算日後に基準価額がかなり下落したので購入しました。例えば、このファンドを２年保有するつもりの場合、１年ごとに決算日前に解約して、基準価額下落後にまた購入し直す方が、２年間一度も解約せずに保有し続けるより、２年のトータルでみれば得という計算になりますでしょうか？
- suirankoukou
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決算日前に解約すれば分配金はもらえません。決算日後に解約すれば分配金はもらえますが、基準価額が分配金の分だけは下がります。結論は損得は決算日の前か後かではなく、解約した日の相場状況で基準価額がどうなるかにかかっています。 ちなみに信託報酬は毎日引かれていますので、決算日にまとめてとられたりはしません。日々の基準価額は信託報酬が差し引かれて計算されています。
お礼
決算日前後ではあまり変わりないということですね。購入した時より基準価額がかなり上がってるのでいったん解約しようと思います。どうもありがとうございました。
- Trane37
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このファンドは、毎年１０月に決算で大幅に基準価格が下がります。参考ＵＲＬのチャートをご覧になれば、毎年のこの傾向がお分かりになるかと思います。多分、多めの分配金を出すと同時に、信託報酬を差し引いているのでは無いかと思います。 購買手数料は無料ですが、信託報酬は高めですから、むしろ頻繁な売買に適しているのではないかとも思います。 したがってyumiko2525さんの解約の選択は悪くないと思います。
お礼
さっそくのご回答ありがとうございます。 分配金をもらう前（９月中）に解約した方がいいという理解でよろしいでしょうか？決算日前で分配金はもらえないということはないですよね。初歩的な質問ですみません。
お礼
あまり大差ないということですね。やはり今月中に解約することにします！分かりやすいご説明どうもありがとうございました。