小額の詐欺の債権回収をするにあたって、アドバイスお願いします

質問

私は今年の１月にネットオークション詐欺に遭いました…。
出品者とは全く連絡がつかなくなり、被害額は60万円と自分としては高額な物だったのでたいへん困っています。
オークション外の取り引きだったので、自分で何とかしなくてはなりません。警察に被害届を出しましたが民事不介入との事だったので、自分で小額訴訟を起こし、勝訴して、強制執行を求める所まで来ました。

と、ここまでは何とか自分で調べてやってこれたのですが、この先どうしたら良いか、とても悩んでいます。
興信所に調べてもらった所、相手の住所・氏名はわかりました。
相手の仕事は、大家さんから土地、建物を借りて零細な工場を経営しているようです。自宅はアパートで、住民票では度々引越しをしています。
何度も同じ様なパターンで、被害者を泣き寝入りさせている詐欺の常習者らしいです。

ただ債権の額が６０万なので、費用を考えると弁護士さんに相談するのには二の足を踏んでしまいます。
この先私はどうしたらよいでしょうか。
債権回収に詳しい方、どうかアドバイスをよろしくお願い致します。

回答No.4

mahopie · ベストアンサー

先の回答と重なりますが相手方が小規模自営業なので、預金口座への差押しか効果的な手段は無さそうです。以下のどこまでやるのかは、ご自身で判断して下さい。

(1) 自分が金を振り込んだ口座かオークションで入金指示された口座へ他の人が次に騙されて資金を入金していそうなタイミング（通常は２５日から月初までが有望だが、今の時期はボーナスとの兼ね合いもある）で差押を掛ける。但し、「預金残高＝第三者の被害金額」の点の認識は必要です。

(2) 本業の修理工場の顧客に宛てた請求書に記載されている口座への差押を行う。もっとも、どうやって請求書を入手するかは不明ですが、未使用請求書などの管理は雑なので事務所内に散らばっている事も多々ある。

(3) 自分でその工場で自動車の修理を頼んで代金を支払わないというのも選択肢です。（相手が気付くかどうかは分りません）

(4) 行動可能地域なら相手の事務所へ出向き、（５・１０）日に本人の行動を付けて行くと取引銀行が分る事があるかもしれない。

(5) 本人不在時に事務所へ行くとカレンダー等で取引銀行が分ることもある。（但し確度は保証できない）

(6) 自己所有不動産があるなら登記簿謄本を取ると、融資取引銀行が担保設定していれば支店名までは判明する。

(7) 取り敢えず何も考えないで、判明分と相手の生活圏内の複数銀行へ一斉に差押を行う。（預金取引が無ければ差押が空振りするだけの話）

お礼

ご回答ありがとうございます。債権回収というのは初めてなので、皆さまに色々教えて頂いて本当に有難いです。
差押は通常２５日から月初までが有望なんですね。
実は私は関東在住で、相手が北海道なのでなかなか現場を見に行く事ができません。もう一度興信所に頼むかどうか、今なやんでいます…。

回答No.3

rankuru80

強制執行場合は、基本的に自分で相手が何処に収入があり、口座を持っているかなど調べなくてはなりません。一番は相手の口座（預金を押える）を見つけるわけですが、聞くことは出来ませんね。興信所お使いなら調べてもらえると思います。また、貴方は振込みしませんでしたか？相手の近くにある、銀行などに軒並み差し押さえの通知を出すことです。口座があった場合は貴方に連絡が行きます。（出し方、書き方までは分かりかねます、弁護士、司法書士に相談でもOKかとおもいます。裁判所では教えてくれるかも分かりませんが、手続きするのですから聞いてみてもそんはないでしょう。あとは相談料数千円と切手代です）
後は、手続き後、堂々と銀行へ取りに行けばいいのです）
商売しているところから、（仕入れ、お客にそれとなく口座を聞くなど）口座は必ずある思われます。
相手の不動産（こいつはありませんね）、車を抑えることも出来ますが、はじめに裁判所へ積み立てしなくてはなりません（帰ってきますが）相手の所有の車だということも押えなければなりません。
家財道具などは（ドラマなどで張り紙ペタペタ貼っているイメージ）ほとんど抑えることが出来ない状況です。（相当の資産家で無い限り）クーラー押えるにも２台ある場合１台、基本的に暮らしに必要と思われるものは出来ないなど。するといくらにもならないというわけですね。
修理代金が何時何処に入る、あることも突き止めなくてはなりません。相手の口座がわかれば、預金があると予測される、給料後などに差し押さえでしょうか。
隠されれば終わりに近いです。
調べた結果とその筋の先生方に聞いたお話です。
専門家ではありませんので間違いもあるかと思いますがご了承ください。
強制執行で検索でもいろいろ出てきますよ。

しかし、借りた側（金など）を保護する法律ばかりで、貸した側を守る法律が手薄な感じですね。
借りた物は返すが当たり前の筈ですよね。
当たり前のことが出来ない輩を守るな！と個人的に思います。
がんばってください！！
ご参考までに。

お礼

ご回答ありがとうございます。この件でお調べ頂いたとの事で感謝しております。
家財・車などはいくらにもならないんですね。後は修理代金などが入りそうな口座を探し当てなくてはなりませんね。遠方なので、情報がなにも分からず悩んでしまいますが、がんばります！！
素人の債権回収って難しいです…。

回答No.2

walkingdic

>修理代金を差し押さえるということも可能でしょうか。
うーん。出来るには出来ますけど、当人の手に渡った後だと当人の使っている口座などがわからないとだめだし、いつもお金が入っているとは限りませんよね。
あと、当人の手に渡る前となると、その修理工場のお客を第三債務者にすることになりますけど、高額な修理に出しているお客の氏名、住所を特定するのも大変ですからねぇ。さらに言うと裁判所の差し押さえ命令をきちんと理解してくれるとは限りませんから。

大抵修理工場のようなところだと、メインバンクは多分地元の有力な信金とかがなっていることが多いので、当人の地域の地方銀行や信金を中心に当てずっぽうで差し押さえをすればビンゴとなるかもしれません。

お礼

ご回答ありがとうございます。
信金や地方銀行を中心に口座の差し押さえをかけてみると良いかもしれないんですね。早速明日しらべてみます。

回答No.1

walkingdic

>零細な工場を経営しているようです
作っている商品と取引先はどうなんでしょう。
こういう場合に、もしその工場の品物がそれなりにまとめて納入となるものであれば、６０万以上の売掛金（納入した商品の支払代金）が存在する可能性があります。また商取引では大抵は商品納入後に支払となります。

つまり、取引先（納入先）を第３債務者としてその売掛金を差し押さえるという可能性が考えられます。

お礼

すぐにご回答いただきありがとうございます。
申し訳ありません、書き足らなかったのですが、興信所の情報によると自動車の修理工場らしいとのことでした。
修理代金を差し押さえるということも可能でしょうか。