ソブリンとユーロ国債

質問

グローバル・ソブリン・オープン（３ヶ月決算）100万とピクテ・ユーロ最高格付け国債インカム・ファンド（毎月決済）150万を母が銀行員に進められるまま昨年6月に購入しました。
老後の資金なのにこのまま持っていていいものか心配になってきています。（私もよくわからないし）
そんなに長く持っていられないと思うので今のうちに解約したほうがよい商品ですか？
勉強せず買ってとお叱りを受けるの覚悟で質問させていただきます。

回答No.3

Chanteuse · ベストアンサー

まず最初に、「為替リスク」というと、危険なもの、という印象があるかもしれませんが、逆にすべての資産を円で持つことも、「円安リスク」を抱えることになる、ということが言えます。
ただし、もし保有なさっているのがこの２ファンドのみならば、若干ユーロに傾きすぎていると言えるかもしれません（他の外貨預金や円建て預金とのバランスもありますが）。
また、２つとも債券のファンドで、かつ欧米先進国のものということで、金利上昇時のリスクがやや高いと考えられます。
初心者の方であまり相場観がないようであれば、資産運用の基本である「分散投資」がよいと思います。
「三資産分散」ですとか、「六資産分散」をうたっている投信がよいのでは。
5～10年タームであれば、下手に自分の相場観で商品を色々乗り換える人より勝てます。
ある程度通貨が分散されているのなら、外貨リスクをとってよいと思います（円建て資産は預金か何かでしっかりと持っていただいた上で）。

毎月分配についても、資産形成を長期間に渡って考える、ある程度若い世代の方（退職前）にはあまりお勧めできませんが、高齢の方には毎月のお小遣いの楽しみとして、意味のある仕組みだと思います。
目先の分配金にとらわれて、トータルの収益率を見失わないようにしたいものではありますが。

お礼

お礼が遅くなり済みません。（質問した息子が帰ってしまい悩んでいる本人が旅行に行っていました）

実は、私まだ50代前半ですが年金生活者です（少ないですが）。
マル優が利用できる為、「個人向け国債」も特優共に数年前購入しています、預金も少しは。

相場観は全然ありませんが、「トヨタグループ株式ファンド」100万、「日経225ノーロード」50万も買っています。

最近[教えてgoo]を知って読んでいると、質問の2つは、もう少し慎重に選ぶべきだったかな～と思ってきてご指導こいました。
「六資産分散」も前から初心者にはいいかなと思っていました、購入を考えます。

今度はどちらを解約（両方ともか）するか又悩みます。
ともかく、やさしくご説明いただきましてありがとうございました。
また、わからない時アドバイスいただければ嬉しいです。

回答No.2

bakabond2005

＞勉強せず買ってとお叱りを受けるの覚悟で質問させていただきます。

勉強しなくていいので基準価格を確認して利益／損失を確認したらどうでしょうか？
あんまり儲かっていなかったら止めたらいいと思います。
ここにはグロソブをぼろくそに言う人が数人います（笑）
じゃあ他に何を買うんだというとたいした答えはないんですけど。

お礼

お礼が遅くなり済みませんでした。
私も項入時は単純にそう思い、勧められるままに購入してしまいました。
一応下がっても持っていればそのうち上がるだろうと覚悟はしたつもりでした。
よくよく考えると2共海外債券でダブルパンチに成りかねないですね。
勉強していたら、やっぱり怖くなって止めていたかも。
難しいですね～
なんか慰められた様でほっとしました。
ありがとうございました。

回答No.1

noname#19624

グロソブについては、このカテの質問でよく出てくるので、参照ＵＲＬをあげておきます（＃４、＃５で私が述べています）。
基本的には本当に良い商品ならば、勧誘などしなくても勝手に資金が集まる物なのです。
だから、銀行の口車に乗せられない方が無難です。

で、これらの２つの商品は為替ヘッジなし（為替の影響をモロに受ける）なので、円高に相場が動いた時に致命傷になる事は覚えておいた方が良いと思います。

参考URL：

http://oshiete1.goo.ne.jp/kotaeru.php3?q=1830587

お礼

早速ありがとうございました。
グロソブは私もここで参考にさせていただいていたのですが、自信が無く解約勧められませんでした。

今、両方共購入価格より少し下がっているようですが、まだ損はしていないかも知れません。
よく検討するように（多分やめると思います）
ユーロは毎月少しですが振り込まれてくるのでおこずかいが増えると単純に喜こんでいました。

銀行は金利無に近いし、といって株はもっとわからないし、今初心者がする投信とは。