E*TRADE ファンドの注文確認画面で・・・

質問

E*TRADE にて投資信託『ＳＳＧＡ-外国株式インデックス・オープン』の購入手続きをしたのですが、注文確認画面で理解できない部分があります。
《注文確認画面》
・見積基準価額：11,448 円
・概算約定代金：11,448 円
・概算手数料：228 円
・概算消費税：11円
・概算受渡金額：12,271 円

購入したときの基準価額が11,448円で、購入手数料が2.1%でしたので概算手数の228円や消費税11円は理解できます。
しかし概算受渡金額の12,271円がどこから算出されたのかが解らないです。そもそも概算受渡金額って何でしょうか？

回答No.1

oudosieru · ベストアンサー

E*TRADE のヘルプより

【投資信託】
口数買付の場合、「概算受渡金額」（前営業日の基準価額にお申込口数をかけた「概算約定代金」に「概算手数料」および「概算消費税」を加え、１．０５を乗じた金額）以上の買付余力がある場合にご注文をお受けします。金額買付の場合、概算買付口数は、概算受渡金額（＝買付金額）に10000（1口1円単位）を乗じたものから概算の手数料と消費税を引き、更にこれを基準価額に１．０５を乗じたもので除して算出しております。
・ 当社で審査に使用する基準価額は、発表時間等の関係で前営業日の基準価額となっております。極力不足金が発生しないように当社では、この基準価額をもとに算出した受渡金額に５％上乗せした金額を概算受渡金額として審査させていただいております。基準価額は変動いたしますので、不足金が発生することもございます。（買付余力がマイナスで表示されます）その場合には約定の翌営業日までに不足金をご入金していただきますのでご了承ください。

お礼

ヘルプにでていたのですね。
やっと納得できました。ありがとうございます。