トータルリターンについて

質問

投資信託のトータルリターンが1ヶ月で10%だった場合、
投資額が100万円だったら、10万円の利益と考えてよいのですか？

回答No.2

noname#19624 · ベストアンサー

実際には、売買手数料、分配金課税１０％を差し引いた分配金を加えて、更に信託財産留保額を差し引いても利益が出るのなら、その分をトータルリターンと考えて良いです。

例）基準価額１００００円で投信を１００万円購入、売買手数料３％、信託財産留保額無し、途中で分配が無い場合で基準価額１１０００円で売却したと仮定すると（１円１口）・・・
１００００００円ｘ０．９７／（１．００００円／口）＝９７００００口
売却：９７００００口ｘ１．１０００円／口＝１０６７０００円
ここから税金１０％分６７００円を差し引くと
１０６７０００円－６７００円＝１０６０３００円
トータルリターン＝６．０３％です。

回答No.3

Trane37

質問のご趣旨は、投信に関するHPや運用報告書の記述をどう解釈するかということでしょうか？

この場合のトータルリターンは、基準価格の上昇分に分配金をプラスした値です。実際に投資する場合はこれから税金と手数料等を差し引いて計算します。

回答No.1

nekomomota

投信についてご質問の場合トータルリターンという言葉がどういうところで使われているのかちょっと分かりません。
一般的にいうとトータルリターンとは
・一部売却した場合に実現した利益などだけでなく
・売らずに残った部分の値動きによる時価と取得価格の差も勘定に入れ
・その期間に受け取った配当も含めて
トータルした利益という意味だと考えられます。

その利回りが年率換算など実際の期間と違う旨の断りがなく、当該期間で生じた利益と元本の関係だとするなら、一ヶ月で上記の収益合計が元本に対して10％だったと言う意味だと解釈します。