我社の経理部長に生命保険加入の相談をするのですが・・

質問

この度結婚しまして、来週我社の経理部長に生命保険加入の相談をするのですが
忙しい部長ですので、手短に相談しようと思っています。
相談される方としては、一ヶ月の収支表(バランスシート？)や
将来かかりそうな子供の学費などの予想表などを持参すると楽でしょうか？
相談された経験のある方いましたら、アドバイスよろしくお願いいたします。なお、加入したい保険の資料は手に入れました。

回答No.2

mot3355 · ベストアンサー

ファイナンシャルプランナーです。

ファイナンシャルプランナーの知識を持っていても、相談者のために、じっくり時間を用意できない状況では、より良いアドバイスを得られるとは思えません。
ファイナンシャルプランナーは、じっくりと相談者の相談を聞き、じっくりと検討してファイナンシャルプランニングします。
身近な人がファイナンシャルプランナーでも、時間を用意出来なければ、相談出来る相手になりえません。
あなたの長期の家計を左右することなので、時間を用意できるファイナンシャルプランナーを求めることが賢明です。

お礼

アドバイスありがとうございます。
確かに、良いアドバイスは得られそうにありませんね・・・。
親身になって相談に乗ってくれるＦＰの方に出会えると良いです。

回答No.3

inahi

ＦＰの資格を持っていても実際に保険を販売しているわけではないので、一般的なアドバイスを求めるくらいで考えてはどうでしょう。
ＦＰの資格を持っていてもどういった保険が良いかについての考えには個人で大きな差があります。
また実務が出来ない（販売できない）人に相談しても加入条件がわからなければ抽象論くらいで具体的な保険料のことまでわからないですよね。
手短に相談しようとするなら保険の資料をみせて「どうですかね」と聞くくらいでしょう。バランスシートなどから相談してキチンとした保障額の算出、具体的な保障内容まで相談していたらとても短時間では無理と思いますよ。資格を持っていても日々実務に携わっていない人がいきなり相談されても困らないでしょうか。商品も年々変わっていますし。

部長さんに信頼のおけるFPを紹介してもらいじっくり相談して具体的に保険を提案してもらうとかでは嫌ですか？

お礼

アドバイスありがとうございます。
そうですね！一般的なアドバイスを求めるだけにしたほうが賢明ですね。
ありがとうございます。

回答No.1

zorro

持参したほうがよいとは思いますが、なぜ、経理部長さんに相談に伺うのでしょうか?その道のプロである保険会社に相談し、いろいろの見積を戴いて、最終的に貴方が結論を出した方が早道と思いますが・・・

お礼

アドバイスありがとうございます。
経理部長は、ＦＰの資格を持っていますので・・・
保険会社に相談しようかと思ったのですが、良いことしか言われないような気がしまして・・・・・