ファイナンシャルプランナーの選び方

質問

私がかけていた生命保険が来月満期になるのに伴い、新規保険加入と主人の保険の見直しを考えています。
１つの保険会社にまとめたくないし、かといって保険商品に詳しいわけではありません。
そこで、ファイナンシャルプランナーの方に相談し商品を提案してもらおうと考えています。

地元で探したら３つあったのですが、どこを選んでいいのか...
扱っている保険会社の数などで決めるしかないのでしょうか？
あいまいな質問で申し訳ありません。補足できることがあれば補足します。

回答No.2

dod1972 · ベストアンサー

ＦＰとは、長いお付き合いになるので、複数人と会って、慎重に選びましょう。

・自宅から近いかどうか？
・担当は、転勤があるか？（ずっと同じ担当の方がいいに決まってます。）
・あなた様とフィーリングが合うか（これ一番重要。ＦＰにも、頭の低い人から、横柄で利己的な者まで、いろいろいます。）
・ＦＰの前職（私的には、保険だけでなく、幅広いアドバイスを期待する意味で、銀行とか、保険以外の金融機関出身がいいかな？と思いますが、何とも言えません。）
・保険だけの見直しに終始しないか？（家計全体のキャッシュフローまで見て貰ってください。）

なお、複数社扱ってたらいい、と言うわけではありません。それを生かし切れない人がゴマンといます。でも、最良は、複数社のプランのいいとこを組み合わせられる人ですが。

・まともなＦＰなら、提案してくるプランに大差ないはずですので、あなたと合いそうな人にしたらどうですか？

回答No.3

doctor_money

本当にファイナンシャルプランナーかどうかも確認してください。
私の地元のタウン誌に「経験豊かなファイナンシャルプランナーが相談にのります」という○んしん生命の定期的に行っている個別相談会に参加した方が翌日、当社に相談に来た際、「私はファイナンシャルプランナーではありません」と言われたそうです。

資格認定証を見せてもらって、企画書を３カ所でとってみましょう。ご自身に合った内容か、本当に顧客の立場に立った提案かで選ぶと良いでしょう。
ＦＰの実力も様々です。

お礼

みなさまご回答ありがとうございました。
失礼ですが、ここでまとめてお礼させていただきたいと思います。

地元での３件ですが、
１件は取り扱っている保険会社が１つだけだったので外すことにしました。
残りの２件に行って、見積りをとってもらうつもりです。
・資格
・フィーリング
・対応
・提案
それらを総合的にみて考えたいと思います。

ありがとうございました。

回答No.1

noname#13482

これといった指標はないと思いますよ。

王道をいえば、３箇所全てに自分たちの希望を伝え、見積を作ってもらいます。その中から気に入ったプランの選んだり、そういった過程の中で自分に合う人を選んだり・・・

要は「自分たちの期待に沿った商品になるか」であり、取扱商品の数ではないと思います。