NISAの投資枠は配当金再投資枠も加味しなきゃ損？

質問

NISAの年間最大の積立額の積み立て枠と成長投資枠を
あわせて３６０万ですが、

これは１年目だと確かにこの通りなんですが、

２年目以降は１年目とか購入している投資信託とか株を
配当金再投資に設定している場合だと、

配当金が再投資されこの配当金で購入した分も

積み立てNISAの購入枠を消費するので後半になってくると

結構ばかにならない分になりこれを加味しないと

NISA枠の非課税枠外の扱いになり損をしてしまうことになる
というのはマジですか？

回答No.1

D-Gabacho · ベストアンサー

基本的にはその通りですが、NISAつみたて投資枠の対象銘柄のほとんどは分配金を出さない銘柄ですから、つみたて投資枠と同じ銘柄を成長投資枠でも購入している場合は、あまり気にする必要ありません。たとえば、SBI証券で扱っているつみたて投資枠の対象銘柄250銘柄のうち、分配金を出しているのは、三菱UFJ-日経平均高利回り株ファンドなど5銘柄だけです。分配金を出している銘柄に投資していないのであれば、何も気にする必要ありません。

株式に関して配当金再投資の設定などをするサービスはありません。

お礼

回答ありがとうございます。 勉強になりました。 ( ´ー｀)y-~~

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