SNS投資詐欺

質問

最近はSNS型投資詐欺の振り込みもあるから、
たくさんの金額の振り込みがある口座や、
細かく何回もいろんな人から振り込みがある口座は
自動的に口座が凍結されるって本当ですか？

回答No.2

AlexJenifer · ベストアンサー

「自動的に」は嘘です。
金融庁が「疑わしい取引の参考事例」にあげているような取引を見つけるところまでは自動もありますが、一つでもその事実があれば「自動的に口座凍結」するわけではありません。

上記参考事例には例えば「(5)多数の者から頻繁に送金を受ける口座に係る取引。特に、送金を受けた直後に当該口座から多額の送金又は出金を行う場合。」というのがあります。が、後半の「直後に送金」がない場合は詐欺の可能性は高くありません。小口の通販を商売にしていればそんなことはよくあり、詐欺なら入金されたものをいつまでも同じ口座に放置したりはしないからです。

逆に、「自動的に口座を凍結した」などという連絡が金融機関から来る場合はそれこそが詐欺、ということもよくありますね。

回答No.1

are_2023

そうですね、その様な事もあります
不正送金、取引を見張るソフトもあります
https://caulis.jp/