銀行の投資の営業の内容

質問

銀行から投資の営業の電話があったので、お話だけ伺いに行くアポを取りました。

こういうのは初めてなのですが、事前に知識を仕入れて起きたので質問させていただきました。

知りたいのは
・主に何を勧められるのか
・どれくらいの強引さなのか
・ぶっちゃけ買った方がいいのか

です。
銀行は、システムダウンで有名な青い都市銀行です。
電話の内容から察するには、国債を主力に話の内容によってはアメリカの債券なども紹介できるというだけの情報です。

自分の資産は、銀行に初めて営業の電話が来る程度の現金の貯金。
株に300万程度（マネックスで自分でやり取りしています
企業型DCで100万行かない程度
という状態です。

自分としては、国債は暴落しずらいので現金で持っておくのは半年～1年分にしておいて、他は安定した債券であれば切り替えてもいい。ただ銀行の言うままの物を買うよりも良い商品があるならそちらを自分で取引したいくらいの考えです。

以前、銀行の商品を買った方など、感想も交えて教えて頂ければありがたいです。

回答No.2

QCD2001 · ベストアンサー

詳しいことは私も知らないのですが、
数年前に銀行に就てめている知人に聞いた話だと、
〇〇を買った方がいい
と勧めることは法律違反になるので、勧めない
とのことでした。
よさそうな銘柄があるか聞いたところ、
それを言ったらえらいことになるから言えない。
とのことでした。

お礼

なるほどー、絶対にこれは儲かる！と断言はひっかかりそうですが、候補すら出せないのは商売になりませんが、常識の通じないお客様はいますからねー。
ありがとうございます

回答No.3

TEOS

銀行から、投資の話が出た場合には、
しつこく迫られるのも困るので、
自分の投資実績を提示して、これ以上の好条件のお話なら、聞きますけど、国債や海外投資の話なら、お断りしますと言います。
しつこく勧誘してくるなら、本店の幹部にクレーム入れます。　それで相手も、手を引くと思います。

お礼

ありがとうございます。
預金よりは利幅がある、けど株よりはリスクの少ない商品で聞くだけ聞いてみます。

回答No.1

noname#252888

青い銀行ですね。私は赤い銀行です。

・主に何を勧められるのか
　⇒自分が今行っている投資に関わる銘柄。
・どれくらいの強引さなのか
　⇒全然。進められて、パンフレット渡されてそれだけ。
・ぶっちゃけ買った方がいいのか
　⇒一応軽く買いましたが、私の時は結果的にマイナスになりました。

私はただのサラリーマンですが毎年NISAに上限までお金ツッコんでいたら、そのデータを見たのか電話がかかってきました。
暇だったので暇つぶしと思って行きました。
応接室に通されました。Ｔシャツにハーフパンツの私は浮いていました。
若い女性と役付きであろう男性が相手でした。

今の私の投資状況を説明されました。私が一番知っているのに。
今後どうしたいのかを聞かれた気がします。将来的にどのくらいのお金を投資に入れたいかとか、別の投資に興味はあるのかとか。
今銀行が力を入れて勧めている銘柄の説明をされてパンフレットを渡されました。
「買った方がいい」とかそういう言い方は無かった気がします。

そもそも私は素人で、毎年その時の銘柄の売れ行きを見て上から順に１０個に対して掛けられる上限のお金を1０等分して買っていただけで、あまり思いも無いのでその進められた銘柄も買いました。

私は素人ですが毎年元金の10%以上の利益を出しています。
なのにその銘柄はマイナスになりましたｗ
違うものを買っていたとしても、それもマイナスになっていたかもしれないので、別にいいですけどね。自己責任です。

お礼

ありがとうございます。
割と幅広く紹介できるものがあるんですね。

自分で株はやっているので、預金よりは利幅があるものなら検討するという感じで話してみます。
なんだか日本か米国かどちらかの国債になりそうです。