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保証協会を使った融資の詐欺について
以前にも同様の質問をさせていただきましたが、今一度質問です。 質問内容を先に記載します。 (1)万が一警察に情報が漏れた場合、捜査範囲に含まれて出頭の要請があるか (2)その際、勤務先にも確認の電話が入るものなのか 以下、内容です。 【タイトルにある詐欺について】 都内某所を事務所とする企業Aの代理店Bとして開業し、その経営のために保証協会から融資を受けるというものです。 企業Aは今も実際に経営していますが、メインは今回の詐欺案件での収入です。 代理店Bとしては開業から経営内容まで全てが全くの嘘です。 収支表、確定申告等、すべての書類やデータは指示通り作成したでっち上げのものです。 ワンルームマンションの事務所で融資希望の人（代理店Bになりたい人）が連日集まり、情報交換をしたり書類作成、プレゼンなど行っていました。 新規申し込みも毎日いるような繁盛っぷりでした。 商工会や銀行、保証協会など外部との商談に関しては、過去の実績から回答リストがあるので、それをもとにプレゼンも行っていました。 具体的な人数はわかりませんが、相当な数の融資を通すことに成功しているようでした。 企業Aは代理店Bが融資を受けることができた場合に、保証協会から受け取った金額の３０％を成功報酬として代理店Bから受け取っています。 このような融資案件の誘いをSNSで持ち掛けられ、内容を承知のうえで私も申し込みました。 着手金として１２万円を企業Aに支払いました。 当初、どうしても手元に現金が必要になり、こうした案件に手を出しましたが、2週間ほどで罪悪感から目が覚めて、辞退することを決めました。 私は書類作成をした段階で止まっており、どこかに書類を提出したわけでもなく、１円すら受け取っていません。 今回の案件、情報が漏れた際にはかなり大規模な捜査になると想像しています。 １円も受け取っていないですが、内容を承諾の上で申し込み、提出はしていないものの書類は作成した。 契約時に名前や連絡先は記入してあるので、詐欺未遂として警察から私にも連絡が来るのではないかと思い不安です。（手を付けながら不安とは馬鹿馬鹿しい話ですが） こうした場合、万が一の際には警察から私にも確認などの電話がきますよね？ その際、勤めている会社にバレてしまわないかということも不安です。 そこで冒頭にも記載しましたが、質問です。 (1)万が一警察に情報が漏れた場合、捜査範囲に含まれて出頭の要請があるか (2)その際、勤務先にも確認の電話が入るものなのか よろしくお願いいたします。
- 犯罪、詐欺の法律
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- nagata2017
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- 177019
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「内容を承知の上で私も申し込みをし、着手金として１２万円払った。」逆に貴方は１２万円騙し取られて、この融資集団の一員では無く、このうまい話に釣られた被害者ではないですか？そうしますと質問の「捜査範囲に含まれて出頭の要請があるかどうか」これは、この詐欺集団の被害者が警察に「被害届」を出してそれから警察が動く事になりますが、貴方への出頭要請は９８％無いと思って下さい。「勤務先にも確認の連絡が入るか？」これも絶対あり得ないです。
お礼
早速のアドバイスをありがとうございます。少し安心しました。
- magmax
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それ、Ａ社次第じゃないのでは？ 捕まった時にＡ社があなたが詐欺を知ってて加担した と言ったらアウトの可能性があるし。 あなたをも騙そうとしてたのなら単なる被害者の一人になるだろうし。 まぁ、どちらにしても任意か逮捕か現状じゃ何とも言えないのでは。 目先の欲で手を出したのだから反省するなら自ら喋って、 司法取引するしか安全に逃げる事は出来ないかもしれないですね。 後は弁護士へ相談。
お礼
回答ありがとうございます。 なるほど、その様な形になるのですね。 逮捕の可能性もあるのですね… 契約を結んで書類を作成したことが詐欺の実行要件に該当するということでしょうか？ 書類とデータに関して、紙の媒体は全て私が所有していてコピーも無く全て破棄しました。 データ(エクセル)に関しても企業Aには渡しておらず、既に削除しています。 証拠になるものとしては契約書のみ存在している形になります。 いずれにせよ何らかの事態になった場合はそれなりに対応したいと思います。
補足
御回答ありがとうございます。 その通りで、口頭での説明だけです。 ほんの2週間ほどの間しか関わっていないので、母体での動きはもちろん、ほとんど何も分からないまま途中で辞めました。 12万円はコンサルティング代金という名目です。 他のコースは24万円というのもありました。 1年契約か2年契約の違いだそうです。 企業Bとして受け取った後は自由に使って返済してくださいとのことでした。 投資先もあるよ、という説明は受けましたが、それ以前に辞めようと決断したので全く何も知らず、そのまま辞めた形になります。 一応、企業Aのトップとその補佐役の人には直接辞退する旨を伝えて了解を受けています。 正直そう言われると、上記のコンサルティング代金というのが実はメインだったのかも知れません… 一度足を突っ込んだものの、実際に行動を起こして動く前に辞めたことは良かったと思っております。 そのニュース何となく聞き覚えがあります。 同じような感じなんですかね。 知らない世界では色々起こっているなと、12万円という安く無い授業料として捉えています。