住宅財形の非課税限度額オーバー時

質問

教えて下さい。
今，住宅財形で貯蓄しておりますが，非課税限度額を超えた場合の課税は，これまで得た利子にも課税されるのでしょうか？限度額を超えた場合はその全額（10万オーバーなら560万の利子）に掛かることは理解しておりますが，過去に得た利子にも課税されるというのは本当でしょうか？

回答No.1

sanpin-cha · ベストアンサー

URLでは超えた時点で全額に課税

http://www.82bank.co.jp/service/kojin/tameru/zaikei/home.html

預入残高が非課税限度額を超過する場合、またはお預入れを2年超中断された場合は、非課税の適用は受けられなくなりますので、その時点で、預入残高の全額を課税扱に変更していただきます。

ただし、下記URLでは、

目的以外でのお引き出しの場合は、５年間さかのぼって２０％の分離課税が行われます。

http://www.joyobank.co.jp/personal/kojin/zaikei_main.html

最近は利息自体が”すずめの涙”なので20%ってどのくらいなんでしょうか？

お礼

有難うございました。550万を超えた時点以降，課税されると理解してよろしいのでしょうか？バブルの時から財形しているので，その時の3～5％の利息から20%持っていかれるとどうしようと冷や冷やしていました。助かりました。