金のスポット購入を考えています。初心者で恥ずかしい質問で申し訳ないので

質問

金のスポット購入を考えています。初心者で恥ずかしい質問で申し訳ないのですが、金価格は一般にドルが上がると下がり、ドルが下がると上がると聞きました。でも円建てで購入するので、ドル安で購入すれば為替差益でドル高で金価格は上がるのではと単純に思ってしまいます。相殺されてしまうということなんでしょうか。　まことに無知で恥ずかしい質問ですがよろしくお願いします。

回答No.4

U-Seven · ベストアンサー

No.3です。
毎月の金積み立てをされているのならば基本的に長期運用ですね。
円で買うのでしたら為替レート云々よりも単純に価格だけで考えれば良いと思います。
NY市場での相場や為替レートなど全てを織り込んだ最終結果として価格が決まります。

「田中貴金属金価格」
http://gold.tanaka.co.jp/commodity/souba/d-gold.php
最近下がっていますね、円高などを反映した結果です。
買い増しのチャンスかもしれません

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円建てで購入する場合は売り買いの全てが円だけでの決済ですので為替差益は発生しません。
金価格そのものの変動だけです。

>ドル高になった時為替差益がでると思ったからです。

ドル高になれば通常は金価格は下がります。
たぶん為替レートで換算した以上に金価格は下落します、金そのものの価格が下がれば為替差益など吹っ飛びます。

先ほどの田中貴金属Webページの左側で「月次金価格推移」を表示させてください。
グラフの下の表を見てください、右から4番目が為替レートです一番右側が田中貴金属の平均値です。
2007年09月、ドル円116.06：平均価格1グラム2,645円
2008年10月、ドル円101.58：平均価格1グラム2,665円

為替レートがこれだけ異なっても金価格はほぼ同じです、為替以上に金価格は変動する、ですから為替差益など考えても意味はないです。

お礼

非常にわかりやすく説明していただきありがとうございました。
知りたかった事がすべてわかり、すっきりしました。

回答No.5

4490180

Ｎo.１,２です。老婆心ながら。

　ニューヨークでは６月２１日に金（ゴールド）の先物価格は史上最高値の１トロイオンス １２６６.５ドルを記録しました。１０年前の約５倍の値です。そのころ日本では１グラム ９００円くらいでした。

　リーマン・ブラザーズが破綻したのは２００８年９月１５日ですが、その年の７月２２日に金の先物価格は３,３６３円の高値をつけた後、１０月２７日には２,１０４円まで値を下げています。

　サブプライムローン問題で世界的に株価が低迷したため、投機マネーが商品先物市場に流れていて金の値段も常識と違う動きをします。金の運用には充分注意してください。

回答No.3

U-Seven

>金価格は一般にドルが上がると下がり、
>ドルが下がると上がると聞きました。

これは単純な為替レートの事ではありません、少し中長期的な経済動向のことです。

金自身は持っていても利息などは付きません、ただし腐ったりもしません、価格は変動するが一定の価値を維持する。
金本位制という言葉が有ります、これは通貨の価値の裏付けとして金を基準にするという事です。
「金は安全資産」「有事の金」とか聞いたことがあると思います。

『ドルが上がる』という事はドルが強いドルの価値が高い、つまりアメリカ経済が活発な状況。
その時の投資対象としては株とか不動産など利益の出る物に資金が投資される、金を少し売却し現金化して利益の出る物に投資する。
それで金に対する投資が減り売りも出て価格が下がる。

『ドルが下がる』という事はドルが弱いドルの価値が低い、つまりアメリカ経済が下り坂。
株や不動産なども下落する、株などを手放して資産の保全として金を買う、金に資金が集まり金価格は上昇する。

これは米国内だけでなくて、外貨として米ドルを保有している国も同じです、持っている米ドルの価値が下がるのならば金で保有しようとする、ドル売り金買いでさらに金に資金が集まる。
米ドルが強く価値が安定していれば金ではなくてドルで持っていてもかまわない。

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為替は単純ではないです。
ユーロ／ドル、ドル／円、ユーロ／円、ドル／ランド（南アフリカの通貨）など通貨の組み合わせで上下が一定ではない。
ユーロに対してドルが上がっても、円に対しては下がる（円が上がる）という状況もあります。

もちろん為替の変動でも動きますが、一般に言われているのは中長期の経済動向と金価格の事です。
アメリカの経済が良いときは金は安かったです。
（利息の付かない金を持っているより株式投資の方が値上がりや配当益を手にすることが出来た）

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金の現物所有は短期の値上がりを狙うのではなく、資産の保全という観点の方が良いと思う。
金１００グラムを３７万円で買ったとして、仮にインフレで物価が倍になったとすれば紙幣で持っている３７万円は実質１８万円の価値に下がったという事になります。
だがその時の金１００グラムはインフレの影響で７４万円に値上がりしています、元の３７万円分の価値を保っていると言えます。
（注：これからインフレになると言っているのではなく「資産の保全」効果の一例として説明するためです）

補足

丁寧に説明していただきありがとうございます。

現在、田中貴金属で毎月の金積み立てをしていて、近日中にスポット購入しようと考えています。
スポット購入を考えた理由としてここ数日でかなりドル安が進んだことで、円建てで購入する分、
ドル高になった時為替差益がでると思ったからです。それと近い将来必ず消費税は上がると思われる
ので消費税5％のうちに買っておこうかなと思ったからです。

為替差益に関してもう少し教えて頂けたら幸いです。

回答No.2

4490180

Ｎo.１です。世界の金の産出量の約７０％が南アフリカです。昔は「黄金の国ジパング」と言われた日本の金の産出量は微々たるものです。

　世界の基軸通貨は米ドルです。石油にしろ金にしろ外国から輸入する物は日本円ではなく米ドルで支払います。なので米ドルが高ければ、金も米ドルに対し安くなるかもしれませんし、円を基準に考えるのは、あまり意味が無いと思います。

　先日私が言いたかったのは、商品先物取引で金の売買をしていた経験から、近い将来、金の価格は暴落するのではないかと考えているので、あんな回答をしました。くれぐれも金の運用には注意してください。

お礼

二度も回答して頂きありがとうございました。

回答No.1

4490180

金が商品先物取引で扱われている「商品」である事を知ってますか？ニューヨークで金は商品先物市場で６月２１日（現地）に史上最高値を更新しました。１０年前の約５倍の値です。

　これからも史上最高値を更新し続けると信じるなら金で資産運用するのもいいでしょう。しかし金の現物を扱っている業者の言うことを鵜呑みにしない方がいいですよ。金の値段が高かろうが安かろうが売るのが商売ですから。

　「金　商品先物　チャート」で検索して自分で調べてください。資産運用は自己責任で。

補足

貴重なご意見ありがとうございました。

今回私が知りたかったポイントは以下の内容です。

「金価格は一般にドルが上がると下がり、ドルが下がると上がると聞きました。でも円建てで購入するので、ドル安で購入すれば為替差益でドル高で金価格は上がるのではと単純に思ってしまいます。相殺されてしまうということなんでしょうか？」

この質問に対して回答頂けると幸いです。
よろしくお願い致します。

ちなみに先物取引は行う予定はありません。積み立てとスポットのみです。