昨年父が７５歳で亡くなり、相続で資産を確認したところ外国の投資信託を多

質問

昨年父が７５歳で亡くなり、相続で資産を確認したところ外国の投資信託を多数やっていました。
投資信託のことは詳しくないので、言葉つかいなどおかしいところもあるかもしれませんがご了承下さい。
高齢の父からすると考えられないような20年とかの長期満期のものが多く、相続の際に解約すると不利益をこうむります。父は認知症はないものの、ここ２，３年入退院を繰り返していました。証券会社の営業は平気で入院中の父親のところへも通ったりして契約したようです。相続のために長期のものに入ったとは考えにくいし、騙されて契約したとか考えられません。
解約をする際にはかなり元金を割ってしまうだけではなく、何でも売るが前提で、言い値で売らないといけないようなことを会社側が言っているようです。
会社もいろいろ説明をしてくれるようですが、こちらが知識がないので、言いくるめられそうです。どうしたらよいかご教示くださいませんか？法的手段をとるものなのでしょうか。

回答No.2

deca3deca3 · ベストアンサー

要は、年齢や意向にそぐわない商品を買わされた、という認識なんですね？

いわゆる適合性の原則のルールという最低限のルールがあります。販売金融機関は、投資家の知識や取引経験、財産、運用の目的などを総合的に判断して商品を紹介しなければならず、リスクを説明して、印鑑をついた書類ももらった、といっても、投資家が理解していなければ、金融機関が説明したということになりません。

＞証券会社の営業は平気で入院中の父親のところへも通ったりして契約したようです

普通の営業活動ではないですよね？ちょっと常識を逸脱しているように感じます。第３者的な立場としたら。

よく担当者や金融機関（本社のクレーム窓口）と話し合うことが前提ですが、どうしても納得できないというのであれば、協会のあっせん相談センターがあります。

http://www.jsda.or.jp/html/kujyou/index.html

お礼

どうもありがとうございました。
返事が遅くなってしまいごめんなさい。

今回はいろいろ勉強になりました。
自分も資産を残す時はいろいろ考えなければならないとも思いました。

回答No.1

noname#121701

外国の投資信託ということですが、円建でしょうか。

投資信託の内容はなんなのでしょうか。

そこの基本が書いてないので、投資信託の今後の推移も分かりませんし、円建で無い場合は今後の為替の変動を見ませんと損とか特とは判断出来ません。

円建てでないなら為替の変動をよくみて売る時期を見付けてください。

１ドル３６０円から一挙に２００円そして１００円割れまた１２０円。また９０円。

世界経済の流れを把握していれば売り時は分かります。

お礼

どうもありがとうございます。
返事が大変遅くなりごめんなさい。

証券会社の偉い人にお話をうかがいました。
結果的には満期まで持っているのがよいということはわかりました。
日経株価や為替がある数値を超えればそれで終了のタイプの投資だったみたいで
それがかなわなければ、満期までもっていないと損する（満期まで持っていても少しは損する）
もののようでした。

父がどうしてそのようなものに偏って投資をしたかはわかりませんが
営業は営業で稼ぐ必要はあったと思うし、父も短期的に考えていたが
昨年の一昨年の大不況の中で失敗したと思っていたのでしょうね。

何とか相続税は支払うことが出来たし、しばらくそのままもっていることにします。