締切済み

銀行取引での本人確認法について

2009/08/12 19:44

銀行での振り込みの際（法人）、200万円以上の取引で他支店の通帳だったために身分証明書を提示されました。以前は提示を求められなかったのに不思議に思い(200万円以下だったため）、家で調べたところ「本人確認法」のために提示を求められたであろうことがわかりました。 ●本来なら私の身分証明書に加えて、会社の登記事項証明書も必要だったのでしょうか？これは銀行で求められませんでした。 ●証明書の提示、というのはコピーすることも含まれているのでしょうか？窓口でコピーすることを説明されず、驚いたのですがコピーを取ることは常識といいますか普通に考えられる範囲のことなので、説明は不要でしょうか？ ●「本人確認法」は平成20年に廃止、というように書かれてあるのも読んだのですが、これだと上記の証明書の提示などは法では定められてないということでしょうか？よろしくお願いいたします。

momoppe777
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その他（法律）
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noname#91659

2009/08/13 00:33 回答No.4

法律ではなく法律の施行規則です。回答を求めておきながら、その回答をよく読みもせず、「どなたかよろしくお願いします。」と回答した人に「お呼びでない」と言うかのような対応は、誠実さを欠くものと判断されますよ。

参考URL：: http://law.e-gov.go.jp/announce/H20F10008046001.html

質問者

お礼 2009/08/13 05:10

すみません、どなたのどの回答についてのことかわかりません。最初の質問のところで「できれば全部答えください」と書き、その後のの答えも常に一つでしたが、そのような回答の連続に思うものがありました。その気持ちをこちらの立場に立ち考えもせず「誠実じゃない」まで言われることではないかと。「お礼ぐらいいましょう」ってことでしたら、単純なお話なのですみませんでした。本当にありがとうございます。 3回目の回答者の方ですよね？お名前同じですし。おそらくお礼のことだと判断してますが、どのようにこちらが書けば「誠実」と判断したのでしょう、これは質問じゃありません。

質問者

補足 2009/08/13 05:19

肝心な「法律の施行規則」ですが、すみません、そちらの説明でも理解できませんでした。明確に書かれることでもない、ってことでしょうか。ただ第3条1行目に書かれてることは分かりました。いまだ第4条のどこを指すのかは分かりません。きっと理解されてる方は何でわからないんだ？って感じでしょうが。質問を具体的にしたつもりだったのですが、法律にかかわることなので理解不十分でした。

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noname#91659

2009/08/12 22:51 回答No.3

「犯罪による収益の移転防止に関する法律」の施行に関する省令(犯罪による収益の移転防止に関する法律施行規則)第三条（本人確認方法）、第四条（本人確認書類）に明確に書いてあります。

質問者

お礼 2009/08/12 23:32

http://law.e-gov.go.jp/htmldata/H19/H19HO022.html 第3条は最初の1行目に書いてあるようです、これは分かりました。第4条はコピーを保存することについてどう書いてありますか？あくまで「確認」だけじゃなくコピーをしたことに関する質問なので、どなたかよろしくお願いします。

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poolisher
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2009/08/12 20:48 回答No.2

http://www.zenginkyo.or.jp/service/procedure/document/index.html ＞本人確認書類の提示を受けるにあたり、法令にもとづき、氏名、住所、生年月日のほか、本人確認書類の名称・記号番号等を記録させていただきます。また、本人確認書類の写しをとらせていただく場合があります。「写し」って「コピー」のことでしょう？

質問者