初心者の私が勧められて100万円分投資信託しましたが・・・・

質問

国債を買いたいと思ったのですが，お店の人に勧められて，投資信託を買いました．私は既婚者なのですが，独身時代の自分の貯金100万を夫に内緒でつぎこんでしまいました．

興銀第一ライフ・アセットマネジメントの
DIAM グローバル・ボンド・ポート毎月決算2 ：ぶんぱいくん
という商品です．
今サイトで調べると，他のに比べてイマイチなのかな・・・と思ったり，国債よりは10年で比べるといいのかと思ったり・・・

本当に無知でお恥ずかしいのですが，どのくらいもっていればいいのでしょうか．お店の人は4年くらいで益がでるといっていたのですが・・・

また初心者にわかりやすい解説書，サイトなどがありましたら，教えてください．
宜しくお願いします．

回答No.2

noname#19624 · ベストアンサー

この手の商品は、債券（ボンド）は金利低下に伴う値上がり益でないと余り旨みがないと言うのが正直な所です。
又、現在は円高の状況ではないのも理由の１つです。
ですから、これから各国の金利が低下するのなら投資価値があると思われます。

＞お店の人は4年くらいで益がでるといっていたのですが・・・
為替が絡んでくるので、この意見は当てになりません。
それに、金利が高いという事はインフレ率もそれなりにあるからと考えた方が合理的でしょう。
基本的には、インフレ率の高い国ほど長期的にはその通貨の為替は下落する傾向にあるからです。
実際の収益を大雑把な式で表すと・・・
収益≒名目金利－インフレ率－信託報酬－税金
例えば、アメリカなら１０年債の利回りが９／１３終値で４．１３３％、インフレ率は３％ぐらいですから、実際の収益は１％ちょっとです。
更に、ここから信託報酬を差し引くと旨みがない・・・

つまり、この手の商品で収益を得るには「金利の高さではなく」、「金利低下に伴う債券価格の上昇」を見込んだ方が良いと思われます。
又、円高のタイミングを見計らって投資するのも一策です。
円高の大雑把なタイミングは過去２０年間のチャートを見て判断できます。

参考URL：

http://fx.sauder.ubc.ca/plot.html

お礼

ご丁寧にありがとうございます。

ご回答をプリントアウトをしまして
参考にさせていただきます。

インフレ率のことなんてまったく考えておりませんでした・・・
そうですよね～
しばらく持っていることにします。
ありがとうございました。

回答No.1

noname#169137

＞どのくらいもっていればいいのでしょうか
こればかりは誰にもわかりません。

キャピタルゲインを狙うような投信でもないと思いますので、
信託報酬料も毎年引かれていきますし、ご自身の納得できる期間持っていればいいのではないでしょうか。

国際債券型で為替ヘッジがないようですので、金利と為替には注視していたらよいと思います。

この辺りを参考にしてご自身で判断して下さい。

http://www.morningstar.co.jp/fund/sr_detail_snap.asp?sts1=+al+&sts2=sn&name=DIAM&tn_a=&tn_k=&tn_s=&tn_t=&tn_h=&tn_o=&tn_c=&itk=%2D1&rt5b=&rt4b=&rt3b=&rt2b=&rt1b=&rt5w=&rt4w=&rt3w=&rt2w=&rt1w=&rtn_1=&rtn_1b=&rtn_1c=&rtn_2=&rtn_2b=&rtn_2c=&hnb=&hnb_nm=&hnw=&rm5=&rm4=&rm3=&rm2=&rm1=&ft4=&ft3=&ft2=&ft1=&ch=&rt0=&as_f=&as_t=&pu1=&un=&un_b=&sy=&sy_b=&ctg=&cnt=26&page=1&sort=4&fnc=47311031

お礼

ありがとうございました。
しばらく5年以上は持っておこうと思います。

夫に内緒なので・・・（言うと怒られそう・・・）
それがつらいところなのですが。