ベストアンサー ※ ChatGPTを利用し、要約された質問です（原文：積立型の投資信託…利益の計算方法） 積立型投資信託の利益計算方法とエクセルでの損益計算 2014/01/25 10:11 このQ&Aのポイント 積立型の投資信託で利益を計算する方法について紹介します。具体的には、カブドットコムのワンコイン積立を使用して、月額5千円、ボーナス時2万円を投資する場合を例に説明します。さらに、エクセルを使って毎月の損益を計算する方法も解説します。 積立型の投資信託…利益の計算方法 カブドットコムのワンコイン積立(投信)というのをはじめようと思い自動引き落としで購入しました。(来月より引き落とし) 働き始めて間もないので、毎月5千円、ボーナス時2万円で年間10万円の投資で勉強していこうと思っています。 「eMAXIS 先進国株式インデックス」というファンドを購入しました。 https://s20.si1.kabu.co.jp/Members/TradeTool/ToushinMmf/toshin_inc.asp?fundcode=0331509A 損益の計算をエクセルで毎月していきたいのですが、このような積み立て型の場合、どのようなデータを入れて損益がわかるようにできるでしょうか。 また、積立型でさんこうになるURLもあればお教えいただけると助かります。 質問の原文を閉じる 質問の原文を表示する みんなの回答 （1） 専門家の回答 質問者が選んだベストアンサー ベストアンサー nekokooko ベストアンサー率4% (23/494) 2014/01/25 10:35 回答No.1 それを基準価格と言います http://www.nam.co.jp/seminar/rescue/buy/word/b04.html 基準価格には２種類ありって、分配金が有る時は、 基準価格 と分配金込みの基準価格の２種類あります。 投資信託…利益の計算方法は、分配金+現在の基準価格です。 広告を見て全文表示する ログインすると、全ての回答が全文表示されます。 通報する ありがとう 0 カテゴリ マネー投資・融資投資信託・ETF 関連するQ&A 投資信託！！ はじめまして。 将来に向けて投信積立を始めようと考えているものです。 アドバイスよろしくお願いします。 現在25歳既婚夫婦共働きです。 将来のために少額ではありますが、楽天証券にて毎月約12500円投信積立を行っていこうと考えています。 また別途、毎月70000円の貯金とFX自動売買にて運用をしています。 積立予定内容 (1)STAMグローバル債権 1500円 (2)STAM新興国株式 1500円 (3)STAM TOPIX 2500円 (4)STAMグローバル 3000円 (5)eMAXIS 新興国株式インデックス 1000円 (6)楽天資産形成ファンド(楽天525) 1000円 (7)MHAM株式インデックスファンド225 1000円 (8)MHAM J-REITインデックスファンド（毎月決算型）（ビルオーナー） 1000円 色々と情報を集め自分なりに考えてみました。 どなたかアドバイスよろしくお願いします。 投資信託のポートフィリオ 投資信託の初心者です。 余剰資金について、以下のポートフィリオで運用を考えています。 ご意見等ありましたら、遠慮なくお願いします。 【先進国株式】45% eMAXIS Slim 先進国株式 【国内株式】5% eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX） 【新興国株式】5% eMAXIS Slim 新興国株式 【海外債券】30% eMAXIS Slim 先進国債券 【国内債券】5% eMAXIS Slim 国内債券 【海外REIT】5% ニッセイ グローバルリート 【国内REIT】5% ニッセイ Jリート 運用方針として、 ○ ミドルリスク／リターンのバランス重視 ○ 頭金なし ○ 毎月5万円積立（ボーナス積立なし） ○ 期間20～25年間（私が43歳なので） で考えています。 上記ポートフィリオは、書籍で得た知識や、ロボアドバイザーの診断結果を参考にしました。 その他、私と妻どちらも 積立NISA 毎月3万3,000円 iDeCo 毎月1万2,000円 の積立を予定していますが、これらは分散投資せず、 ○ eMAXIS Slim 先進国株式 ○ eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） のどちらかにしようかと思っています。 以上、何か気になることがあれば、是非ともご意見ください。 積み立て投資信託のファンド構成について 毎月5万円の積立投信を行おうと思ってます。 当方33歳で毎月5万円程度なら家計を圧迫せずに投資ができます。 老後を考え25～30年の長期積立を考えているのですが、ややアグレッシブに投資を行おうと 思い以下の積立構成でいこうと考えております。 ↓以下構成で皆さまのご意見いただけますでしょうか。 よろしくお願い致します。 ※証券会社は楽天証券になります。 ひふみプラス[再投資型]：10,000 円 楽天資産形成ファンド(楽天525)[再投資型]：5,000 円 ニッセイ日経225インデックスファンド[再投資型]：15,000 円 SMT グローバル債券インデックス・オープン[再投資型]：5,000 円 株式インデックス225[再投資型]：3,000 円 eMAXIS 新興国株式インデックス[再投資型]：2,000 円 eMAXIS 国内リートインデックス[再投資型]：5,000 円 楽天みらいファンド[再投資型]：5,000 円 高級外車と事故！賠償はどうなる？保険で払えるの！？ OKWAVE コラム 積立投資信託の選び方。 毎月、投資信託を5万円ずつ積立で購入しようと考えています。しかし、ファンドの数が多すぎて選びきれません。リスクを少しは覚悟してます。そして、ある程度すぐに換金できないと困ります。どなたか選び方のコツなどありましたら、ご教授ください。宜しくお願いいたします。 おすすめの自動積立投資信託は？ お尋ねします☆只今、日興アセットマネジメントの「財産３分法ファンド(毎月分配型)」という投資信託をしています。他に、普通預金へ５万円ずつ貯金をしているのですが、積立式の投資信託がいいと聞いたのですがどれにしたらいいのか分かりません。お勧めの積立投信を教えて下さい。なお、すご～く田舎にすんでいるので、周りに郵便局ぐらいしかなく、ネットで購入できるような投信しか無理のようです。また、急な出費の為にいつでも解約できるようなものがいいです。皆様のアドバイスをお願いします♪ 初めての投資信託を考えています。 初めて投信をやってみようと考えています。フィデリティのマネービルダー・アロケーション７０ファンドを毎月積み立てて購入しようと思っているのですが、このファンドは良いファンドなのでしょうか？全くの初心者なので、教えてください。（フィデリティ証券に直接電話で尋ねたところ初心者にはこのファンドが向いているとのことでしたが。） ちなみに、手元に１００万円あり、それを毎月１７０００円づつで５年くらい積み立てようかと思っています。 それとも１００万円を一括で投資したほうが利益はあるのでしょうか？ 【積立型投資信託について】 社会人５年目の投信初心者です。 今までは自動積立定期預金と財形預金といったものしかしたことがありません。 「将来のために、定期の積立を投資信託で運用されては？」 とすすめられました。 これからのことを考え、定期だけではなく一部を投信で運用したほうがいいのか、と考えています。 ただ、種類が多すぎて購入商品が決まりません。 手数料、元本保証ではないこと、特定口座の件などについては理解しています。 まとまった資金での購入ができないので、積立型にしたいと考えています。 銀行(三菱東京ＵＦＪ・旧ＵＦＪ●)で購入予定。 金額は月々３万円くらい。もちろん長期保有で。 個人的には国内外・株債券にバランスよく投資しているファンドがいいのかなと考えているのですが。 分配型かそうでないものかでも迷っています。ただ、分配型のものは分配金を受け取らない運用をしたいと思ってます。 少々のリスクは許容するつもりです。 漠然としていて申し訳ないのですが、 おすすめの商品やみなさまの経験・ご意見をお伺いできればと思います。 銀行の窓口では、おすすめ商品のようなものをピックアップされるので、こちらの意見も参考にさせていただきたいのでよろしくお願いいたします。 投資信託の積立買付について 資産運用として投資信託を検討しております。 今まで資産運用については経験がなく、初心者です。 投資信託の買い方で、「積立買付」により購入を予定しております。 この「積立買付」ですが、例えば、、、 ●●ファンドの基準価額が10万円を購入予定、毎月の積立額は1万の場合 8ヶ月目の積立額8万円時に、「積立買付」を取り消した場合は、積立額8万円はどうなるのでしょうか？ 口座に満額返金されるのでしょうか？ 教えていただけますようお願い致します。 長期積み立ての投資信託 半年ほど前から投資信託を始めました。投信はど素人です。 月々５万円ほど投信で積み立てようと思ってます。 もちろん、絶対的にベストではないと思いますがベターと考えた 積立プランですが、もし、これはひどい！と思われるとこなどありましたらご指摘下さい。 STAM TOPIXインデックス・オープン １万円 STAM グローバル株式インデックス・オープン １万円 セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド ２万円 ＰＲＵ海外債券マーケット・パフォーマー １万円 国内債券については、半年に一回くらい５万円くらいで 国債でも買おうと考えてます。 以上のプランで積立を考えてます。ちなみに口座はセゾン以外は 投信スーパーセンターです。 なにか問題点などありましたらご指摘下さい。 投資信託のポートフォリオなどについての質問です。 「みんなの投資」http://ginzajin.michikusa.jp/book/index.html 上記の本を読み、現在、投資信託を積立中です。 日本株（カブドットコムでトピックスオープン。貯まったらETFの1306をマネックスで購入し、貸し株） 外国株（はじめはカブドットコムでステートストリートでした。今は投信スーパーセンターで年金積立インデックスヘッジ無し） 外国債（はじめはソニー銀行で、今は投信スーパーセンターの年金積立ヘッジ無し） MMF（オーストラリアドルとユーロ） 上記を毎月10万円ずつ積み立てています。 しかしいろいろ調べると、必ずしもこの方法がいいとはいえないと目にしたりして、不安です。（自分でも、購入前にはずいぶん勉強しました） そこで、10万円のポートフォリオならどういったものがいいか、アドバイスが欲しいです。 30歳・独身・会社員です。 老後の資金に投資信託積立。もう少し攻めるべきか⁉ 老後の資金のため、投資信託積立を始めようかと考えています(37歳既婚者で役職定年が55歳)ただ、毎月のお金もそんなに出せないので、SBI証券で下記のポートフォリオで考えています。積立年数も少ないので、もう少し攻めた取引の方がいいんでしょうか？始めてなので何かアドバイスを頂けたらうれしいです。 ●日興ーインデックスファンドTSP 5000円 ●住信ーSTAM グローバル株式インデックス・オープン 2000円 ●三菱UFJーｅMAXIS新興国株式インデックス 3000円 ●T＆Dー日本債券ベア 2000円 ● 住信ーSTAM グローバル債券インデックス 2000円 ●SBI資産設計オープン(スゴ6) 3000円 合計 17000円／月 投資信託、積み立ては・・・ こんにちは。 一つ教えて下さい。 毎月ちょっとずつ預金をしているのですが、もう少し額を 増やそうと思い投資信託をとりあえず１万円の積立で 始めようと思ったのですが 毎月１万円を自動で積み立てるのと、毎月自分で１万円購入するのは 何か違うのでしょうか？ どうか教えて下さい。 また違う違わないは別にどっちがお勧めかなども有りましたら 教えて下さい。 以上、宜しくお願いします。 次はあなたが被害に合うかも？？：巧妙な詐欺の手口とは OKWAVE コラム 下がり基調時の積立投資信託 御世話になります。 昨年から毎月２万円、特別月５万円（２回／年）ずつ、国内の株式ファンド、海外の株式ファンド、海外の債券ファンドと３つの投資信託を毎月積立ています。 投資し始めた頃は利益が出ていたのですが、１年ほど経過した今は合計２０万円以上のマイナスになっています。 そこで、ドルコスト法なので下がっているときは沢山買えるので、現在下がり基調の時に積立を続けていていいのか？或いは損切りと諦めて積立を止めて損失を確定した方がいいのか迷っています。 投資方針は長期で考えています。 お知恵を貸して下さい。 どの証券会社で投資信託を始めようか悩んでいます。 どの証券会社で投資信託を始めようか悩んでいます。 現在月5万円を積立預金しています。（総額で60万円ほど） 最近、投資信託を始めようと思います。 現状の積立は継続したまま、月5千～1万円程度の積立投資信託を始めようと思っています。 最初の候補として考えたのが、セゾン投信の 「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」でした。 しかし、単一のファンドのみだと不安要素があるという話を聞き、 カブドットコム証券やマネックス証券に代表されるネット証券で、 複数のファンドを購入した方が良いのかとも考えています。 そこで、セゾン投信などでバランス型投信1本購入で良いのか、 それとも、自分で吟味して複数ファンド購入した方が良いのか、 その場合、どのネット証券会社を選べば良いのか、 一人で考えていて、煮詰まってきたので皆さんのご意見を聞きたいと思います。 普段使用している金融機関はみずほ銀行です。 よろしくお願いします。 投資信託の計算式 ・初めて投資信託を購入しました。 自分なりに毎日の損益等excelに書き留めています。 ・購入したときの式を展開すると、 購入価格(円)= 手数料(円) ／ 基準価格×手数料率(％) となりますが… 上記でいう「購入価格」と「手数料」を求める計算式をどなたかお教え頂けないでしょうか。 ・意図としては、定期と組み合わせて投信を購入したため、定期の利金よりも 投信の損益＋手数料 が上回らないように、毎日変動する各項目をexcelにつけていきたい ためです。 「手数料率」のみ固定ですが、その他は日々変動しますよね？？ 初心者な質問でお恥ずかしいですが、よろしくお願いします。 初めての積立投信、ご教授お願いします。 初めての積立投信、ご教授お願いします。 投資信託がどういうものかはだいたい理解しているつもりですが、用語など詳細なことはまだ理解できてません。 候補の証券会社は、カブドットコム・楽天証券・SBI証券です。 三菱東京UFJの口座を決済口座（保険、クレカ等）として利用しているので、「カブドットコム」に気持ちは傾いています。でも、カブドットコムは口コミ評価がよくないようです・・・利用している方はいますか？どうでしょうか？ とりあえず、月々３千円から積立投信デビューし、２，３年後には月１万円で積立をと考えています。 興味のあるファンドは、資源・農畜・金属系の「コモディティ系の投資ファンド」と中国やインド・東南アジア系の「債権投資ファンド」です。 インフレに対応していて、年率2.0％くらいで運用でき（注：理想です）、長期投資に向いている商品はどんなものがありますか？ アドバイスや経験談や失敗談等、色々とお言葉をいただけたら幸いです。 宜しくお願いします。m(_ _)m 元手500万円、毎月10万円で積立て投資信託を検討 積立ての投資信託を検討しています。 運用期間は定年までの20年ぐらい ノーロードで信託報酬率が1%未満のもので探したみたところ 国際型 ・マネックス資産設計ファンド（育成型） ・トヨタアセットバンガード海外株式ファンド ・ｅＭＡＸＩＳ 先進国株式インデックス ・ステート・ストリート外国株式インデックス・オープン 国内型 ・ＭＨＡＭ株式インデックスファンド２２５ ・インデックスファンドＴＳＰ ・トピックスオープン などでポートフォリオを組んでみようかと思っています。 1.この中のどれがいいか？（全部かorいくつかorひとつに絞るか？） 2.株式中心のため国内外の債券も組み入れた方がいいのか？もしくはそもそもこの選択肢は間違っているか？ 3.元手と毎月の投信は別々のものを選択した方がいいのか？その場合はそれぞれどれがいいか？ などなど・・・ まったくの初心者のためアドバイスいただければと思います。 よろしくお願いします。 お薦めの投資信託は? 近々100万円で投信を購入予定です。 どの銘柄が良いか迷っています。初心者ですのでアドバイスお願いします。 なぜ良いか理由もお願いします。 ・LMオーストラリア毎月分配型ファンド ・ブラジル債券オープン ・ストックインデックスファンド２２５ ・グローバルソブリンオープン 積立投信を始めようと思ってます ２８歳、女です。 現在、バランス型や新興国ファンドをもっていますが、 将来的には売却して、来月から毎月５万円、積立投信をしようと思っています。 今考えているのは、 ◎ ニッセイＴＯＰＩＸオープン ２万円 ◎ 年金積立インデックスファンド（外国株式）２万円 ◎ 年金積立インデックスファンド（外国債券）１万円 この３つを毎月積立しようと思っています。 このポートフォリオはいかがでしょう？？ 外国株式に関しては、「ステート・テトリート外国株式インデックスオープン」と迷っています。 もちろん、長期で続ける予定です。 経験者の方、お詳しい方、ご意見をお聞かせ願います！！ 積立投資について 老後の資金として、4月から毎月6万円をインデックス投信で積み立てている初心者です。 現在の毎月の積立配分は以下のとおりです。 ・STAM TOPIXインデックス・オープン：2万円 ・STAM グローバル株式インデックス：2万円 ・STAM グローバル債券インデックス：1万円 ・STAM 新興国株式インデックス・オープン：1万円 数ヶ月続けてみて、生活費と上記金額を除いたお財布に意外とまだ余裕があることがわかり、 もう少し積立額を増やしても良いように思っているのですが、 上記投信のどれかを増やすべきなのか、他の投信を追加して分散先を増やすべきなのか迷っています。 迷っているのは主に新興国債券やグローバルREIT（どちらもインデックス投信）ですが、 これらを加えたときの分散効果について知る方法はあるでしょうか。 国内／海外、株式／債券の4資産については参考になるアセットアロケーションや リスクやリターンを求めるツールを見かけるのですが、新興国やREITを含めたものは なかなか見当たらないので、アドバイスいただけると幸いです。 どうぞよろしくお願いいたします。 注目のQ&A 「You」や「I」が入った曲といえば？ Part2 結婚について考えていない大学生の彼氏について 関東の方に聞きたいです 大阪万博について 駅の清涼飲料水自販機 不倫の慰謝料の請求について 新型コロナウイルスがもたらした功績について教えて 旧姓を使う理由。 回復メディアの保存方法 好きな人を諦める方法 小諸市（長野県）在住でスキーやスノボをする方の用具 カテゴリ マネー 投資・融資 為替相場資産運用・投資信託株式市場国内株海外株NISAFX・外国為替取引投資信託・ETF不動産投資・REIT先物取引債券融資その他(投資・融資) カテゴリ一覧を見る OKWAVE コラム 突然のトラブル？プリンター・メール・LINE編 携帯料金を賢く見直す！格安SIMと端末選びのポイントは？ 友達って必要？友情って何だろう 大震災時の現実とは？私たちができる備え 「結婚相談所は恥ずかしい」は時代遅れ！負け組の誤解と出会いの掴み方 あなたにピッタリな商品が見つかる！ OKWAVE セレクト コスメ化粧品 化粧水・クレンジングなど 健康食品・サプリ コンブチャなど バス用品 入浴剤・アミノ酸シャンプーなど スマホアプリ マッチングアプリなど ヘアケア 白髪染めヘアカラーなど インターネット回線 プロバイダ、光回線など
