銀行口座。人から借りてるのは違法??検挙は??

質問

ヤフーオークションですが、
ヤフオクID作成の際に、銀行口座が必要です。

それで、知人が、以前、
(違法ではないが)ヤフオクの規約に違反したため、
ヤフオクIDが利用停止になりました。

そのため、知人自身の口座で、ヤフオクIDが一切作れないため、
人に口座を借りて、ヤフオクIDを作成して利用しています。

また、ヤフオクの売買の際にも、
その他人の口座を利用しています。

その他人から、もちろん借りる許可得ています。

ちなみに、その口座で犯罪行為は一切しておらず、
ヤフオクにしか使ってません。

銀行の規約に違反するとは思いますが、
これは犯罪でしょうか。
逮捕などはいかが思われますか。

宜しくお願い致します。

回答No.1

fujic-1990 · ベストアンサー

口座を借りて、本来は取引できないのに身元を隠してヤフーと取引している人をＡ。口座を使わせてあげているバカに親切な人をＢとして書きます。

　私もその事例ではよくはわからないのですが、旧称「オレオレ詐欺」に使う口座を作って売り渡した時点で、口座を作った名義人が「詐欺」で補導や検挙されていたりした、と記憶しています。

　まだオレオレ詐欺には使われていない、売っただけ時点での話です。

　銀行から通帳をだまし取った（第三者に売り渡される口座だと知らされていたら口座開設に応じなかった銀行をダマして、通帳という財物を詐取した）という趣旨ではなかったかなぁと思いますが、質問者さんはどうですか、そういう事件の記憶はありませんか？

　とりあえず私は、私の記憶に基づいて「ＢがＡに使わせる目的で口座を作って銀行から通帳を得たのなら、アウトでしょうね」と言いたいと思います。但し、捕まるのは通帳をだまし取ったＢのほうですね。

　通帳を得た後に、Ａに使わせるという規約違反の故意が発生して、実際に使わせたのなら、銀行との関係においては、債務不履行かな。犯罪ではないと思います。

　Ａは、氏名・口座を偽って（他人になりすまして）ヤフーと取引しているのですから、ヤフーとの関係で「詐欺」だと思います。

　ヤフーはＡと取引する気はないのですからねぇ。商人にも相手を選び、「来るな！」と取引そのものを拒否する権利があり、対価を払えばいい、という話ではありませんから。

　口座をＡに使わせたＢも、Ａのヤフーとの間の詐欺行為（なりすまし）の片棒をかついでいるわけですから、理論的には「共犯」でしょう。

　まあ、Ａがまっとうな取引をしてくれている間はばれないでしょうし、ばれたとしてもふつうはＢが「逮捕」されることまではないでしょうが、Ａがヤフーに実害を与えたりすれば、その損害額しだいでＢの逮捕も否定はできませんよねぇ。