マネーロンダリングって何？

質問

何となく分かるようですが、実は全く分かっていません。例えばヤクザなどが覚せい剤で大もうけしますよね。その現金を銀行の口座にプールしてちゃんと正当な理由目的でその資金を使って洗うようなことを書いてました。そもそもヤクザがそんなお金を銀行にプールするのは違法ですか？いいですよね？であるならいつでも随時に自分のお金だから引き出して使えば良いと思いますが。というようなにわかな素人丸出しの知識しか持ち合わせません。もう少し他人にマネーロンダリングを簡単にレクチャーするだけの説明を私にしていただけませんか？

回答No.2

away_2012 · ベストアンサー

例えば、人に言えない方法で手にした500万円があったとします。そうしたら家に画商がやってきて、「いい絵をお持ちですね。是非500万円でゆずってください。」と言い、玄関に飾ってあった千円の絵を買いたいと言い出しました。そして現金10万円と500万円の領収書と絵を受け取って行きました。一銭も払わずに。

　と言うことをすれば、裏金の500万円は、絵を売って得た正当な490万円に化けます。もちろん画商はグルで、バックマージンが10万円ということです。画商も(表面上は)売れない絵を高額で買い込んで損をした事になるので、その分帳簿上の利益を減らして節税出来、実は10万円の小遣いが手に入ります。美術品の価値なんて、あって無いようなものだから、どうとでも言い訳してほとぼりが冷めた頃に、(帳簿上は)損切りしちゃえば良いのです。

　例えば偽名の口座などの場合、100円ショップで売ってるようなモノを、10万円で買ってもらったことにして、偽名口座から振り込ませ、宅急便で何かを送ったと言う実績を作ります。そうすれば、どこかの知らない誰かが、商品を買ってくれたお金にして表に出せます。もちろん、偽名口座の持ち主と売り手はグルです。

　まぁ、あの手この手でそう言うことをするんですよ。

お礼

ありがとうございます。そう言えば中国に出張した際、偽の領収書を販売している業者がいました。彼らは日本の出張者を見つけてこの領収書を販売していました。出張者は使いもしない経費を計上して会社で精算するそうです。それの大規模版ですね。

回答No.1

tengenseki

株式公開用語辞典の解説では、
.
違法な起源の収益の源泉を隠すこと。例えば、麻薬密売人が

麻薬密売代金を偽名で開設した銀行口座に隠匿したり、詐欺や

横領の犯人が騙し取ったお金をいくつもの口座を使い、転々と

移動させて、出所をわからなくするような行為がその典型とされ

ている。このような行為を放置すると、犯罪収益が将来の犯罪

活動に再び使われたり、犯罪組織がその資金をもとに合法的な

経済活動に介入し、支配力を及ぼすおそれがあることから、

マネーローンダリングの防止は犯罪対策上の重要な課題に

なっている。