銀行から確認の電話がかかってきましたが・・・

質問

以前から恋人とネット販売やオークションしており、使用していなかったじぶん銀行のカードがあったので使用を始めたら、銀行から、ほば毎日多数の人からの振り込みと同じ人への送金があるので核にの電話をしてますということでした。

取引内容はネットオークションですと答え、送金はいつも購入してる人だと返答しましたが（実際は自分の恋人の口座です）何か納得してないようで、しつこくオークションの品物について何を売買してるのか聞かれ、仕事の忙しい合間で何度か電話をかけなおし、そのつど内容について聞かれ仕事が忙しいのに携帯バンキングやる時間がありますねとか言われたり、携帯バンキングに使用するアドレスを変えてますがそのアドレス教えて下さいとか聞かれ、もう一つの携帯で手元にないのでわかりませんと答えると、いつも使用されてるのにわからないんですかと言われたので初期決定アドレスなので覚えてませんと答えました。
仕事が忙しい中で個人的な事をしつこく聞かれるので腹がたってきたので、また時間あるときにアドレスとか教えますと電話を切りました。

長々とすいません、ここで教えて頂きたのはまた電話があった時に無視するとまずいのでしょうか？
仮に電話に出た時、どこまで教えないといけないのでしょうか？
自分から電話する方が良いのでしょうか？
ぜひアドバイスをお願いします。

回答No.2

suzuki0013 · ベストアンサー

恋人は他人名義になるが、共同個人事業という形でなら問題はない。
事業規模でなければなおさらだが。

一番良いのは、時間の取れる時に恋人と一緒に窓口へ行く事。
そうすればそれ以降は電話もかかってこない。
要は自分の潔白は自分で証明するということ。

なお、アドレスな詳しい内容などを電話で確認する事もあるだろうが、電話の相手は銀行員になりすましているだけかもしれない。
担当者の名前を聞いて後日窓口へ行くとして、無暗に電話で回答しない方が無難。
自分から電話をかける場合も、相手から聞いた電話番号よりも、自分で調べた番号（例えば代表電話から回してもらう）の方が良い。

かかってきた電話を無視しただけでは問題にはならないが、たび重なると銀行側も不信を募らせる。
やはり窓口へ行ってみては。

お礼

アドバイスありがとうございます、質問内容が少し間違っておりまして、口座は自分名義で恋人が操作してます、恋人と銀行に行くのも、実際同性愛者なので行くのにていこうがありまして・・・・
銀行より凍結とか解約するといわれましたので、ありがとうございました。

回答No.1

nekonynan

実際は自分の恋人の口座です⇒架空口座（他人名義口座） ですね

融機関が架空口座を設けることを禁止する金融機関等による顧客等の本人確認等及び預金口座等の不正な利用の防止に関する法律（本人確認法）が2003年1月6日に施行された。2008年3月1日、対象の追加を目的として犯罪による収益の移転防止に関する法律が成立・施行された。

となり法律違反ですから・・金融機関は架空口座では無いと思い調査をしているだけに過ぎません
本人確認法により調査しているだけですね

長々とすいません、ここで教えて頂きたのはまた電話があった時に無視するとまずいのでしょうか？

最悪　口座封鎖、警察へ架空口座で法律違反を通告されて法律により処分されます
事実　架空口座に成ってますからね・・・

お礼

回答ありがとうございました、銀行から連絡があったので電話して昨日の入出金履歴を伝えましたが、口座解約になり後日書類を送りますと言われて、そうですかで電話を切って終わりました。