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日本の経済復興とお金の刷り方について
- 東日本大地震の経済復興について、お金の刷り方に関する疑問を持っています。なぜ政府はお金を刷らないのか、お金の刷り過ぎが問題なのか、そして海に流された現金についても気になります。
- 経済復興の為にお金を刷ることはできないのか、また刷り過ぎが問題ならば新しい紙幣を作る方法はないのかと考えてしまいます。経済に詳しい方に、お金の刷り方とその影響について教えて頂きたいです。
- 私は経済について無知なため、東日本大地震の経済復興において政府がお金を刷ることの問題点が分かりません。また海に流された現金に関しても疑問を持っています。経済に詳しい方に答えていただけると助かります。
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- covanonki
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今世間で騒ぎになっているのは、「お札をするかどうか」ではなく、「国債を日銀が直接引き受けるかどう か」ではありませんか？ 日銀がお金を刷ることそのものには現在も問題がないはずです。要は、その印刷したお金を、どのような方 法を使って世間一般に流出させるのか。問題となるのはその部分であるはずです。 現在、日本では、「財政法第５条」によって、日銀が政府から公債を直接引き受けることが禁止されていま す。ただし、国会による決議がなされた場合を除いて。 根拠となるのは、世界恐慌の折、日本で発生した「昭和恐慌」から日本を立ち直らせるための手段として、 高橋是清氏が、日銀に莫大な量の紙幣を刷らせ、そのお金で国債を直接買受け、日本を世界で最も早く世界 恐慌によるデフレ経済から脱却させたこと。そして、その際に国債を直接買い受けしたことが原因で「ハイ パーインフレが起きた」というデマを否定論者たちは用いています。 ところが、実際にはハイパーインフレなど起きておらず、年間で３％～５％の健全なインフレ率しか記録し ていません。インフレが起きたのは第二次世界大戦後。物資が圧倒的に不足する中で行われた国債の増発 の方が原因です。インフレ率は３年間で約１００倍にもなったのだそうです。（ただし、それでも「ハイ パーインフレ」のレベルには到達していません） これは、是清の取った製作がインフレを抑制する政策とセットになっていた（リフレーション政策）た め、後の政治家たちがまるで魔法の玉手箱のように国債発行を行なったことが原因です。 そして、そのリフレーション政策の中に、「軍需拡大」という項目が含まれていました。 現在でしたら、その額を公共工事に充てるところなのですが、当時は公共工事よりも軍需拡大の方が実効 性が高かったのでしょうね。 過剰なインフレが発生した原因は、戦争によって「生産ライン」が決定的に破壊され、当然供給の総量も 圧倒的に不足しいたことが原因です。そういう状況にならないと、経済に深刻な問題を引き起こすほどの インフレなど起きません。私は、財政法で公債の直接引き受けが禁止された理由は、インフレよりも 「日本が再軍備を行うほどの経済成長を起こさせないため」というニュアンスの方が強いのではないか、 と思っています。 翻って、現在を見てみましょう。今問題となっているのは、「復興債」を日銀が引き受けるかどうか、と いうことですね。私は、「まだその段階には至っていない」と思っています。 ご質問者さんは、「日銀はまだ紙幣を刷っていない」と思われているでしょう。 ですが、日銀は、震災直後から１週間連続で、立て続けに「短期金融証券」の市場からの買い上げを行い ました。その学は８２兆円に達しています。 そのお金の原資は一体どこからでてきたのでしょうか。また、日銀はこれからも、必要ならば同様な買い 上げを積極的に行なっていくことを宣言しています。今回買い上げたのはいわゆる「国債」ではありませ んでしたが、今回の日銀の行為は、市場からの「国債の買い上げ」と同等の意味合いを有しています。 実際に日銀がお札を印刷しているのかどうか。それとも保有していた日銀券の中から出してきたのか。そ れは私にもわかりません。 ですが、市場（市中金融機関）が国債のメインの買い受け者であることは事実です。日銀の８２兆円の買 い上げは、その「市場」に対して８２兆円もの資金を提供したという事実にほかならないのです。 そして、尚も日銀は必要ならば資金供給を行う、と宣言しています。 それだけの金を日銀に使わせているんだと、そして使わせる予定にあるのだということを、政府は全く理 解していないのです。だから単純に「直接引き受け」なんて話が出てくる。 まずは国債を発行し、市場に公開するのが政府の役割でしょう。それでもなお、売り切ることができない のなら、その時初めて直接買取の国会決議を行うのが正しい選択。経済音痴の民主党は財務省の言いなり です。 それともう一つ。現在の日本は、東日本大震災の影響で、「生産ライン」の一部を破壊され、「供給」の 一部が著しく不足している状態にあることもまた事実です。 つまり、過剰なインフレが発生した二次大戦後ととてもよく似た状態にあることを忘れてはならないと思 います。日本の国債は国外に対しても閉ざされていますし、為替変動の影響すら受けない仕組みになって ます。 私は「財源の議論は後にして、まずは復興のために必要な赤字国債の発行をする」が今の日本における、 最も有効なソリューションだと思います。
お礼
とても丁寧なご説明、ありがとうございます。 日銀が震災後82兆円も金融証券を買い上げていたなんて、全く知りませんでした。 質問する前に、もっとニュースを見ていないと駄目ですね・・・ とても参考になりました。 ありがとうございました。
個人的な理解になってしまいますがざっくばらんに書きます。ただこの問題はなかなか理解しづらく細かいところになると把握できているか不安ですが。 その前にお金を刷るのは基本的に日本銀行なので、日本銀行がなぜお金を大量発行しないのかという事についてになるかと思います。 日本銀行がお金（＝通貨）を大量に発行しない理由ですが、通貨価値が下がり国債金利が上昇し結果として経済混乱を招くだろうと考えているからだと思われます。通貨を大量に発行すると街中に出回る通貨量が増えますが、通貨価値はどうなるかというと概ね下がります。通貨価値が下がると政府が発行する長期国債の金利が上昇すると考えられます。 現在、日本政府が国債を発行して借りているお金が８５０兆円超あります。国債は借りているお金なので毎年利子を支払い（正確には半年）、また償還期限（＝満期）があるので毎年償還分を支払うか借り換える必要が出てきます。この際ポイントになるのが金利です。金利が高くなれば政府が貸し手に支払う額が多くなります。 国債の金利はいくつか決定要因があるのですが、そのひとつに借り手である政府の返済能力を市場がどのくらいとみているかがあります。返済能力がある借り手であれば返済されない可能性は低いので金利が低くても問題ありませんが、返済能力に問題がある借り手であれば返済されない可能性が高いのでリスクを負うメリットとして金利を高く要求してきます。 結局なにかというと国債金利が上昇すると政府が国債を返済能力が足りず、返済でされないリスクが高まりやすくなりさらなる金利上昇を生む、結果的に国民の生活や経済活動に大きな支障が出るのではと。実際にはそのように市場に認識されてしまう予想の”きっかけ”になりそうで危険だと考えているようです。 本来はもっと複雑で微妙な話なのですが（国債は国内で消化されているなどなど）、日銀の考えを肯定的な見方で単純化するとこのような内容になるかと思います。 個人的に日本銀行は色々な面で慎重すぎるかなと思いますが、しようがないかと思わなくもないところです。なので政府が国債を発行し市中で消化（一部を日本銀行が買う）するのは妥当です。ただ財源を消費税増税にするかは議論の余地がありますが。 このような状況なので日本銀行にはせめて政府の財政政策の妨げにはならないよう、経済活動が活発になり緩やかな物価上昇が一定期間続くまで量的緩和の継続をコミット（＝約束）してインフレ期待を抱かせてくれれば良いかと思います。あとは政府が難しいですが経済を刺激しつつ、歳入を高める方法を考えるべき…今の政府にそれを期待できないところが辛いですが。
お礼
市場に出回るお金と金利が関係するんですね。 確かに国債の金利が上がるのは困りますよね・・・ その金利を返すのも私たちの税金ですもんね・・・ とてもわかりやすいご説明、ありがとうございました。
- Broner
- ベストアンサー率23% (129/554)
あなたのお考えは、正しいのです。 あなたは、マスコミや世間と違った意見を持って良いのです、科学的に、合理的なものであれば。 政府には、900兆円も、国債残高がある。 これは異常です。 金利を1.3% とすると、11.7 兆円、地方債の金利も考えると、20兆円近い金利を、税金で払っていることになります。 政府は、地方公共団体に、交付金を渡していますから、この金利二つとも、政府の金利負担と考えられます。 政府の交付金が大きければ、地方債は発行しなくて済むからです。 そうすると、政府は、約20兆円の金利を毎年払っています。 政府の税収が、40兆円ですから、その50%は、金利でなくなります。 これは、異常事態です。普通の行政では処理できません。 これを作ったのは、自民党です。 国民は、完全に奴隷状態です。 これで得をしているのは、大手の銀行です。銀行業界です。 何もしなくて、金利が入るのですから。 社会の原則は、働きが無ければ、賃金無し、これが原則です。 ですから、国債を、郵貯で全て引き受けるのです。郵貯の貯金を全て国債運用にするのです。 そうすれば、定期でも金利0.4%で済みます。 もし、貯金の集まりが不足であれば、その金利を0.5にするのです。 そうすれば、みんな金利が増えるので、貯金を増やし、集まります。 これで、国債金利1.3%から、貯金金利0.5%に下げられ、0.8%の金利が助かります。 これは、現行の法体制で、可能です。 これが、第一段階。次の段階で、法改正して、日本銀行を無くし、政府発行の通貨を考えたら、良いでしょう。 日本銀行など、中央銀行制度は、イギリスの東インド会社のインド搾取政策のために作られたものです。 その証拠に、政府は、政府発行の通貨を作れず、国債を発行して、金利を払わなければならない、国民は奴隷状態です。 中央銀行制度を疑ってみることです。そう言う事を書いた本は、書店にいっぱいありますから、読んでみる事です。 一例として、「通貨戦争 影の支配者たちは世界統一通貨をめざす。」宋 鴻兵著、(株)武田ランダムハウスジャパン、 「日銀 円の王権」吉田祐二著、(株)学習研究社 これらの本は良い本です、私たちが学校で習った知識に加えて、是非理解しておくべきものです。
お礼
とてもわかりやすく丁寧なご説明ありがとうございます。 確かに政府のこの借金は以上ですよね。 これが企業なら絶対に成り立たないですし、どの銀行だってそんな企業にお金貸さないですよね。 ましてやそんな借金まみれなのに、そこで働いている人間は年収数千万て・・・ どれだけ国民から税金という仕組みでお金を吸い上げるつもりなのか・・・ 日本を良くします！！その為に税金上げます！！でも自分自身の給料は一般の平均年収とは比べ物にならないほどもらいます！！ ちゃんとそう言って選挙してくれないと、詐欺もいいところですよね・・・ 脱線してしまいました・・・ 参考になるご回答、ありがとうございました。 お勧めの本、ちょっと本屋で探してみます。
- nasi000
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お金はただの紙です。それゆえにそのただの紙が中長期にわたって価値ある存在として信頼され流通されるには、慎重の上に慎重を重ねたような行動で対応するというのが基礎にあるということです。なので単純にお札増刷という方法では行わないという事です。 また震災後には日銀はただちに大規模な金融緩和を行い対応策はすでに行われています。 それから、質問分を読む限り少し誤解しているように見受けられるのですが政府と日銀は全く別の権限をもった存在です。日銀というのは基本的に民間機関であり、政府はそこと対話をしてその中で必要なそちを進める他ありません。日銀とは民間企業であり、まぁNHKのような存在とでもいうところでしょうか。 三権分立、権力分立のように非常に重要なシステムであり、政府が権力を振りかざして何でもいいからとにかく日銀にお金を刷らせろというのは、何でもいいから警察に疑わしい人物を牢屋にぶち込め というぐらい法秩序を軽視し国や法律の信頼を失墜させる行為です。 お金に関しては日銀が最大の権利を持っており、この中で政府は民間企業と大差ない立場にいる という図式で見ると分かりやすいかと思います。そしてこの時 政府と民間企業の違いは、政府は商売をして営利目的にお金を稼いではいけない事と同時に税金という形のお金の徴収権限を持った特殊な立場に位置しているという事です。だから政府は税収を増やすための何らかの方法でお金を集めなくてはならないわけです。税収が増えるには景気がよくなるか増税するかです。そして本来は適正ではないとされるのが国債発行という方法です。 教科書的な考えでは2000年頃の水準で長期金利が急上昇して日本財政が破綻状態になるはずでしたが、旧来の常識に捕らわれず必要な措置がとられた結果として有事対応としてデフレ対応として、国債発行によって経済システムが守られているというのが現時点の日本経済の状況ですね。 最後に、貯金通帳は流されても貯金は残っています。現在被災地では市役所なども流されてしまったとこなどもあり身分証明に苦慮してはいるようですが、ご近所、職場、他の会員システム等々を組み合わせ身分証明システムの復興を行っているとの事です。
お礼
とてもわかりやすいご説明ありがとうございます。 特に ＞三権分立、権力分立のように非常に重要なシステムであり、政府が権力を振りかざして何でもいいからとにかく日銀にお金を刷らせろというのは、何でもいいから警察に疑わしい人物を牢屋にぶち込め というぐらい法秩序を軽視し国や法律の信頼を失墜させる行為です。 の部分はとてもわかりやすく、納得てきました。 ご回答、ありがとうございました。
あなたが税金をいっぱい約60兆ぐらい払う気があるなら、日本銀行もすりまくるでしょう。 以上
お礼
ご回答ありがとうぎざいます。 無知な私にはあなたの説明では全く理解ができませんでした。 申し訳ございません。
お礼
とてもとてもわかりやすいご説明、本当にありがとうございます。 そして確かにおっしゃる通り、なにが起こるか分からない増刷という危険な方法をとるより、政治家が今やれるべきことをやるべきですよね。 こんな緊急事態に圧力だなんだに負けてる場合じゃないですよね。 納得できました。 ご回答、ありがとうございました。