新しい口座を作りたい

質問

投資目的で新しい口座を作りたいのですが、個人では無く
団体として資金を集め運用したいのです。
ある意味架空の団体となってしまうのですが、口座を作ることはできるのでしょうか？
出来れば個人情報の漏洩を防ぐため、住所や連絡先を隠したいのですが、こういった事をできるのでしょうか？

回答No.3

nono1981aya

団体名義で口座開設は可能ですが、住所や連絡先を隠すことはできません。現在「本人確認法」という法律で定められているので、仮にもし銀行がきちんと住所等を確認せず開設した場合、発覚すると銀行側にもお客様のほうにも罰則があります。

回答No.2

anan7015

こんにちは。

法人格を持たない団体での口座開設は可能です。扱いとしては「任意団体」＋「代表名」という形の口座名義です。
ここで問題なのは本人確認、マネーローンダリングの方法です。団体の代表となる方の住所で作る場合はその代表者の免許や住民票の提出、それ以外の住所で作る場合（例えば団体が活動するであろう事務所など）の確認書類が無い場合、断られる場合があります。

また住所・連絡先を隠したいということですが、金融機関からくるＤＭ等を停止させるぐらいならできますが、金融機関にも隠すということはできません。
昔と比べ本人確認に細かい時代なので（ヤミ金口座の問題とか...）仕方ないですね。

参考まで。

お礼

銀行にたいしてはかまわないのですが、どこからか漏洩することが嫌なのです。特に資金提供者にたいして住所等を知られたくないのです。

回答No.1

minimayu

新しく口座を開設するには，最近審査が厳しくなっているようですね・・。架空団体名義で作るのは難しいとおもいます。
団体として作るのでしたら，規約などの書類も必要になると思います。（コピーも取られます）たしか通帳名は○○団体の代表者（会計担当者など）○○○○っていうふうになると思います。
住所や連絡先は隠すことはできないのではないでしょか・・。（当然怪しまれますからね・・）

お礼

やっぱり怪しいですよね