マネープランの相談について

質問

マネープランの相談について

近々結婚予定ですが、結婚後のマネープランについて相談したいと考えています。
検索するとファイナンシャルプランナーのサイトがでますが、
相談するにおいていくつか気になることがあります。

まず、私は指一本失うと仕事が出来なくなる専門技術職であり、自営業です。
資産は4桁後半ありますが、昨年まで病気していたため生命保険にはあと何年か入れない、
など一般的な家庭とはかなり異なる状況です。

また、狭い地方都市ですので、地元での対面相談には抵抗があります。
メール相談と対面相談では何か違いがでるのでしょうか？

子供は二人欲しいし、マイホームもいずれ購入したい、
保険は今は入れなくても、健康な状態が5年続いた時のことを考えて、
保険についてもお話を聞きたい。
自営業なので、税金についても色々お聞きしたい。
資産運用に関しては、インデックス投資をこつこつ続けるだけと決めているので、
そちらに関して相談することはありません。

細かい家計見直しというより、総括的なライフプランを御相談したいと思っています。
このような場合、どういう方に相談するのがいいのでしょうか。独立系ＦＰ？
納得できるプランができるなら有料でも構わないのですが、
どの程度細かくやりとりできるのかが心配ではあります。

他人にお金の相談をしたことがなく、アドバイスいただければ幸いです。
よろしくお願いします。

回答No.3

fp_chrome · ベストアンサー

独立FPをしていますが、確かに対面相談で相談を重ねていく間に潜在的なお客様ニーズを発掘していきますが、相談内容やアドバイスを欲しいだけの場合でしたらメールだけのやり取りで十分だと思っています。本当に面談が必要な時期はむしろご結婚後であると思っています。家族や、収入の変化で提案するライフプランや、適切な商品も変わってきますので、収入保障をメインに保険商品の提案を依頼し、状況に合わせてFPをご利用されれば良いでしょう。

お礼

御回答ありがとうございます。
私の場合は大まかなマネープランの組み立てを希望していたのですが、
確かに結婚後、実際に共同生活を始めてから見えてくることの方が多そうです。
子供が出来るかどうかでも大きく変わってくるでしょうし。
今しばらくは結婚後に向けて話し合いを続けようと思います。

回答No.2

orangezzzz

あなたが言うことが事実なら、全ての金融機関が信用できないことになりますね。

とりあえず引っ越しするしかありませんね。

お礼

全ての金融機関ではなく、私の身の回りの金融機関だけの話なのですよ。
金融機関に関しては、資産の管理能力は信用していますが、
手数料目的の金融商品の売り込みに辟易としておりますので、
そういう営業からなるべく離れた中立に近い立場で
マネープランをアドバイスしていただけるところを探しているのです。

回答No.1

orangezzzz

地方都市だとか体面を気にするような問題ですか。
真剣に考えるなら尚更です。
一生の問題ですよね。
金融機関ならどこでもそういう相談窓口があると思います。

お礼

体面の問題ではありません。
守秘義務がある内容ですら、我が田舎町では人の口に戸は立てられていないのが現状です。
そういうのを日々見ているからこそ、
大事な資産を近くに住む他人に口外することに慎重になるのです。
私は資産運用の相談をする気はありませんので、
金融機関に相談にいくつもりはありません。