外国送金の理由確認は必要？

質問

過日、韓国の大学から講演謝礼として約１万３千円を銀行口座に振り込みますという連絡を受けました。

それで、先日銀行から電話があり、海外からの口座入金について「お金の性質を知りたい」との連絡を受けました。

最初は訳が分からず、回答をしなかったのですが、再度銀行から「外為法17条及び麻薬等取引に関する法律により、監督庁に報告する義務がある。拒否すると入金手続きが出来ない」との連絡がありました。

別にやましいお金でないのですが、小額の取引でもこのような報告は必要なのでしょうか。

プライバシーを理由に拒否することは出来ますか？

回答No.3

ave49952 · ベストアンサー

逆に送金したことがありますが、理由は本代金とか簡単な物でＯＫでした。余り深刻に考えることはありません。

お礼

とりあえず、講演謝礼ということでお答えして、銀行もわかりましたとのことで、決着しました。

かいとうありがとうございました。

回答No.4

dutijhdjg

実際の運用としては取引相手や取引額などにより対応の強弱がある。
ただし全く確認しない対応は法律上も各銀行の内規上も困難である。

特に質問者が拒絶したいのであろう取引内容の確認については必須事項である。
取引内容を何ら説明せずその一切を秘匿すれば銀行は取引に応じなくてもよいこととなる。

質問者が何を懸念しているのか不明であるが支払者に社会的信用があり入金額が少額であれば詳細な説明まで求められることはまずない。
#3も参考にされたい。

回答No.2

dutijhdjg

銀行等は外為法17条により為替取引に関する確認義務を負う。
これを終えない間は同条により銀行は為替取引を行うことが出来ない。
そのため為替取引希望者が確認に応じないときは銀行等はその者の希望する為替取引を行わなくてよい。
この確認義務は金額の多寡に関わらない。

希望者が確認を拒絶することは出来る。
その場合には為替取引が行われない。
質問者におかれてはこれを考慮されたい。

なお報告義務は別条で定められており金額による義務の免除も定められている。
この報告義務は本件とは直接に関係しない。

お礼

回答ありがとうございます

条文の内容は、ネット検索してある程度把握できたのですが、
実際には、どの程度厳密に適用され、実施されているものなのでしょうか。

また、質問しましたように、可能性として「お金の性質」を回答せずに済ませることはできますか？
（先ほど担当の上司から電話があり、「義務ということではないが、ひとつ穏便に頼みます」と言われました。）

回答No.1

debukuro

マネーロンダリングを防止するためです
金額の多少は無関係です