特定口座(源泉あり）→(源泉なし）に変更したい

質問

初心者です、ご存知の方宜しくお願いします。

口座開設の際何もわからず、
特定口座(源泉あり）にしましたが、
後日調べると利益20万円を超えなければ
確定申告の必要もないようです。

ここ2ヶ月ちょっとですでに5万以上マイナスで
今後も20万もの利益を得る事はないと思います。
となると、(源泉なし）のほうがわずかな利確の時に
税金１０％引かれずに、お得な気がします。

今は楽天で取引きしていますが、3ヶ月無料期間が過ぎるので
SBIか丸三に変更の予定です。
優待も目的であるためマイナスで売るつもりはないので
移管させようと思うのですが、
特定口座(源泉あり）の楽天から、
新しい証券会社の特定口座(源泉なし）に
移管できますか？
それとも、今の楽天で移管前に変更できるのでしょうか？
一番簡単な方法を教えて下さい。

回答No.3

masuling21 · ベストアンサー

源泉徴収あり・なしの選択は１年に１回だけ、その年の最初の売り注文が約定する前でないと変更できません。これは税法上のルールなので、どの証券会社も同じです。実務上は、年末に翌年の源泉徴収あり・なしの選択をします。証券会社の会員ページにお知らせが出ます。実際は、変更したい場合だけ手続きします。受渡し日がベースなので、年末に約定すると翌年初めが受渡し日だったりします。

移管は、特定口座同士で行うので、源泉徴収あり・なしは影響しません。

結論としては、近々移管するなら、現在の証券会社での源泉徴収あり・なしの選択は変更しないというか、状況により変更はできないです。
５万円の損失が、売却損の場合は今年中は変更できません。上に書いたのは翌年のことを年内に手続きするという意味ですので、ご理解下さい。

移管する場合は、優待の権利日に重ならないようにする必要があります。

お礼

早々ご回答いただき有難うございます。

＞移管は、特定口座同士で行うので、源泉徴収あり・なしは影響しません。
安心しました＾＾

＞移管する場合は、優待の権利日に重ならないようにする必要があります。

いい事を教えていただきました！
今月24までが無料期間でそれまでに口座開設して移管の予定でした。
25日が権利日なんで、ちょっとズレるとヤバかったです。

回答No.2

noname#195615

「特定口座源泉徴収選択届出書」は、年単位での申請になりますので年の途中での源泉徴収方法の変更はできません（現在の楽天での変更は今年中はできない）。その年の最初の取引前であれば変更はできる証券会社もあるようです。
http://www.nta.go.jp/taxanswer/shotoku/1476.htm

ただし、特定口座の源泉徴収方法は証券会社ごとになりますので、新しい証券会社で源泉なしの特定口座を開くことはできます。そして、その口座に移管することもできます。

お礼

早々ご回答いただき有難うございます。

特定口座から一般口座への移管は
できないような事が書いてあったので
特定口座同士でも（あり）から（なし）に
移管できるか心配でした。

これで安心して新しい口座を開設できます。

回答No.1

cecillinc

当面売却しないのであれば現状のままでよいのではないでしょうか？２０万円というのは譲渡損益のことなので、売却時に考えればいいだけの話です。収益分配金については関係ありません（ただし税制がかわるので年間１００万以上配当が出る場合は今後注意も必要）。普通分配のときは税金はかかります。２ヶ月でマイナス５万円ということは恐らく今は特別分配でしょう。源泉徴収有りか無しかの変更はすぐにできますので、売却時に利益が２０万出ていなければそのときに「無し」に変更すれば良いです。もし今「無し」に変更して、売却時に２０万以上利益があがればまた「有り」に変更しなければなりません。「無し」にしていれば金融機関から税務署に報告がいくのでもし２０万以上利益がでているのに税金を払っていなければそっちの手間の方が面倒なので、売却時に判断することをおすすめします。ちなみに移管は源泉徴収ありならありのまま移管されると思います。移管前に変更するか、移管後に変更するかになります。

お礼

早々ご回答いただき有難うございます。

マイナスの分については売却するつもりはないのですが
他でわずかに利益が出たときに利確しています。
（毎日マイナスがふくらんで追いつきもしませんが）
なので、なしに変更したかったんです。