りそなダイレクトの取得元本金額とは？

質問

りそなで2007年9月頃に杏の実を100万円分購入したのですが、りそなダイレクトから確認すると、取得元本金額が\938,856となってます。
申し込み手数料が2万円程度だったと思いますが、100万－2万－938,856の残り約4万円はどこに消えたのでしょうか？
そもそも取得元本金額とは毎月変わるものなのでしょうか、取得した時に支払った金額？という認識なのですが・・・

回答No.1

OkadaRikuj · ベストアンサー

取得元本というのは、確か10,000口当たりの平均取得コストのことを指すと思いましたが、りそなダイレクトでは少し違うようですね。

取得元本が変動するのは、決算前の基準価額が取得元本よりも低い場合、分配金は元本の払い戻しと見做され（特別分配金）、取得元本は特別分配金の分だけ低くなります。また分配金を再投資する場合は、ファンドの平均取得コストである取得元本は変動します。

だから簡単に言うと、特別分配金を毎月受け取っていると、その分だけ取得元本は下がります。

お礼

よくわかりました。ありがとうございます。
確かに毎月分配型で現在\51,683が配当されています。