金融資産の管理ソフト

質問

こんにちは。
現在、複数の証券会社で取引をしております。
今まではエクセルで記録していたのですが（関数はあまり知らないので、ただの手入力による記録です）、
最近資産の種類が増え、管理がかなりややこしくなってきましたので、
資産管理ソフトを探しています。
現在の資産は以下のとおりです。

・現金（普通預金、定期預金）
・国内株式（個別）
・海外ＥＴＦ
・米ドルＭＭＦ
・ＦＸ

これらの金融資産を一括して管理できるお奨めのソフトはありませんか？
データをネットで自動的に取り込めるものが多いと助かります。

また、資産管理ですが、海外資産は円に換算して管理するのが一般的なのでしょうか？
海外ＥＴＦの場合、ＥＴＦの評価と共に為替の変動もあって、
リターンの管理をどういう風にするのが一般的なのか、教えていただければ幸いです。

回答No.1

Baltan · ベストアンサー

私は、７年ほどMicrosoft Moneyを使っています。いまのバージョンは２００７です。１０月２６日に２００８発売だそうです。
http://news.livedoor.com/article/detail/3323291/

（私は、３－５年に一度しかバージョンアップしていませんが、それで不自由はありません）
はじめとっつきにくいのですが、慣れるとこれなしにお金の管理ができません。

・現金（普通預金、定期預金）
それぞれ、銀行毎などに資産設定します。
多くの銀行が、ダウンロードに対応しています。
（私は、それほど取引が多くないので、通帳から転記しています。
定期的な引き落としは、そのように設定できるので、それほど面倒ではありません）

・国内株式（個別）
多くの証券会社がダウンロードに対応しています。
時価も、株価コードを設定すれば更新されます。

・海外ＥＴＦ
米国株式だと、シンボルを設定すれば更新されますが、ETFだと、もしシンボルがあればできるかもしれませんが、わかりません。
自動更新されないとなると、定期的に時価を手入力となります。
（これも、慣れれば大変ではありません）

・米ドルＭＭＦ
ドル建ての資産を設定し、そこにMMFという資産として買付の取引をいれます。ドル建てなので、為替レートはMoneyが自動更新し、資産一覧などで円換算表示されます。したがって、手でいれるのは、買付時の口数と単価と、その後の基準価格です。

・ＦＸ
やっていないのでわかりません。
ポートフォリオの中で値を更新したいのであれば、原始的ですが、１を単位とする商品として、その価格（FXのいまの評価額）を手動でいれることはできます。買付のときの単価を、投入した金額にすれば、評価損益もわかります。（あたりまえですが・・・）

海外資産は、その通貨建ての資産設定をして、ドルならドル、ユーロならユーロで管理するのがベストです。
ポートフォリオや資産一覧をみたときに勝手に円にしてくれます。（合計額）

Moneyの入力方法など、下記が参考になります。
http://www.enablife.co.jp/tec4hap/Lists/Posts/Post.aspx?ID=19
http://microsoftmoney.blog63.fc2.com/

お礼

大変詳しいご説明ありがとうございました。
ソフトの名前は聞いた事がありましたが、これを機に購入を検討したいと思います。
それぞれの設定方法についても詳しいご説明ありがとうございました。

補足

上の方のご紹介されたMoneyLook3をまずは導入しましたが、
国内株式、海外ＥＴＦやＭＭＦの管理はポートフォリオを組める、
Microsoft Moneyの方が管理しやすいようですね。
MoneyLook3とMicrosoft Moneyを併用して管理したいと思います。
ありがとうございました。

回答No.2

noname#52824

この間バージョンアップしたばかりの、MoneyLook3（Yahoo版）はいかがですか。
かなりの数（132社だそうです）の銀行、証券会社、FX、クレジットカードなどに対応しています。

参考URL：

http://biz.yahoo.co.jp/accountmanager/moneylook/web/

お礼

MoneyLookはいいソフトですね。
さっそくＤＬして使ってみました。
銀行は地方銀行までかなり登録できるので助かります。
証券会社、ＦＸは数が限られているようですが、
これでもかなり管理が楽になりそうです。