口座を凍結させる目的について

質問

怪しい組織に私が利用している銀行名・支店名・口座番号を知られてしまったところ、全く身に覚えがない振込が1円だけされていて、これを理由に口座が凍結されてしまいました。マネーロンダリングに利用されている口座ではないかという嫌疑がかかったためです。
警察の捜査の結果「犯罪に巻きこまれただけである」と判断され近日中に口座凍結は解除される見込みなのですが、犯罪組織はなぜこんなことをしたのでしょうか？
キャッシュカードの暗証番号も、ネットバンキングのパスワードも教えていません。つまり口座のお金を引き出す方法は全くないように思います。
となると、犯罪組織は振込手数料+1円を単なる嫌がらせのために使ったようにしか思えません。
そしてこれが本当に単なる嫌がらせならば、警察に捜査のとっかかりをひとつ与えることになり、犯罪組織にとっては損でしかないと思います。
一体犯罪組織は何がやりたかったのでしょうか？

回答No.3

FattyBear · ベストアンサー

想像ですが、１円をあなたの口座に振り込むことが出来たことは
振込した側にも確認できるでしょう。できなければエラーとして
振込できませんでしたと自動で知らされるのでは。
ですから、あなたの口座自体、正常に使われている口座番号である
ことが確認できます。後日、詐欺に使える口座として確保したのかも。

お礼

銀行の方曰く、本当に犯罪に使いたい口座を特定させないためにこうやってダミーの凍結をさせるんだそうです。これまでの履歴から犯罪目的の口座ではないと判断され凍結解除されました。口座番号もそのままで。ありがとうございました。

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回答No.2

noname#261723

質問者さんの口座を怪しい組織が良くないお金の受け取り口座に使おうとしていた。最近知られた手口としてはある日質問者さんの口座に200万円とか突然振り込まれて、怪しい組織は「ごめんなさい、間違って振り込んじゃった。10万円あげるので190万円現金にして最寄駅まで持ってくれませんか？すみません。ごめんなさい。」といって現金を引き出す手口などがあります。(もちろんこの200万は、良くないお金です。）まだ知られてない手口もあるでしょうね。

でそれとは別の話で、最近はそのように「受け取ってはいけないお金を受け取ると即口座凍結される」ということを生かして、架空請求口座などにわざと1円振り込んで被害届を出すと、架空請求口座が即凍結されるから楽しいね、みたいなライフハック(?)があるみたいです。

そこらへんの話が何か質問者さんの口座周りで発生したんじゃないですかね。これよりもうちょっと複雑なことが起きたのかもしれない。知らんけど。

回答No.1

candymint1120

嫌がらせでは無く犯罪に使おうと思って口座開設されたんではないでしょうか。　

キャッシュカードには、最低限の情報は組み込まれていますので、スキミング機能付きの機械があれば、暗証番号などは筒抜けです。
そのため暗証番号でお金を引き出すことは可能です。

口座凍結されたなら解除されても犯罪者はもうその口座は使わないと思います。