資産運用・投資信託

そろそろ、持たざるリスクを感じ始め、本気で投資をしなければ と考えているのですが、SBI資産設計オープン(資産成長型) 『愛称 ： スゴ6』 は信託報酬手数料が安く評判は悪くないようですが、 実際の運用成績は他の同様のファンドと比べどうなのでしょうか？ なお、商品の組み合わせは少し異なりますが、国際のグローバル財産3分法ファンド(毎月決算型) も、毎月現金化して少しでもリスク回避できる点はいいかなと思っています。（もちろん、再投資できない点で不利になることもある点は承知しています）

通貨圏均等分散型(日本円含まず) 債券ファンドの分配金が2009年に入り下落しています。 ファンドは、解約時の資金需要に対応するため債権を 泣く泣く売却しているようです。昨今の世界的な利回り低下にともなって、 債権価格が高騰して、運用報告書では含み益となっています。 サブプライム問題発生以前に収集した貴重な高利回り債権を手放しつづけると、 景気回復により将来資金流入が発生したとき 市場にある低利回りの債権を集めるほかありません。 結果として、既存投資家の利回りを低下してしまう、 ということが起きるように思いますがこの考え方で間違いないでしょうか。 ファンド側の説明では、「今回の分配金減少は、将来の運用成績に まったく影響しない」としています。確かにそうなのかもしれませんが、 収益構造を考えると何か腑に落ちないものがあります。

日経平均株価に連動するETF・インデックス投信に限定すると、 日経平均インデックス投信を買う意味って何でしょうか。 毎月１万円単位の積立をする、、、なら意味あるかもしれませんが、 それ以外に存在価値ってあるんでしょうか。

こんにちは。 私の祖父は10年ほど前に退職し退職金をいただきました。 その時証券会社の人に投資信託をすすめられ、銀行の定期預金の金利を考えると夢のような話でした。彼は退職金全額を投資信託にいれました。 彼は全く投資の知識はなく買って以来100%証券会社のスタッフにまかせっきりでした。 ところが昨年のリーマンブラザーズのような世界金融危機の影響で元金割れをし約元金の3割を失いました。詳しくはわからないのですが、投資信託の内訳は80%が海外の国際。20%がアメリカのどこかの会社のようです。 彼は元金を取り返したく元金に近くなるまで様子をみると言っていますが、これから投資信託にそのような将来性があるのでしょうか?　僕はまったく投資信託の知識がなくただ不安の毎日です。　もし専門家のアドバイスをうけれればうれしいですが、これからの投資信託と世界金融の行方と推測、影響又は考えなどをお聞かせいただけないでしょうか?

投資信託の換金について質問です。 この前、ある投資信託を換金注文したのですが 換金できていません。 普段なら、普通預金口座に換金されると思うのですが 投資信託の注文状況も換金済みになってます。 どなたか、似たような状況はありましたでしょうか？

親が管理運用することができなくなったので 手続き・運用を代行せざるを得なくなりましたが知識ゼロです。 グローバル債券Fの特定口座の開設を勧められました。 2004年と2006年から始めた2口で合計およそ500万です。 私にも知識がないこと、 証券会社の担当の方が信用できるのかはっきりしないこともあり、 もう手放したい気がしますが親のお金なので大きな損益を出すとすまないと思います。 ただ今後ずっと不安を抱いているくらいなら 少々損するくらい（10～20万）はよいと考えています。 特定口座を作って任せれば安心であるようなことを言われましたが、 どうなのでしょうか。 詳しい方のご意見をお聞かせ下さい。

ただ今、お客さま情報の変更手続き中のため、特定口座開設のお申込みはできません。というメッセージが出ます。どうすれば宜しいでしょうか。

よく、投資信託は、長期保有を前提に、と言われています。 でも、投資信託も株式を直接保有する場合と同じで、 値上がりしたら売らなければ、意味がないのではないかと思います。 そこで質問なんですが、みなさんは、 投資信託を、平均どのくらいの期間、保有していますか？ １ヶ月や２ヶ月で解約したりすることもありますか？ それとも１年以上は持ち続けるものなのでしょうか？ 初心者ですみません。 投資信託の保有期間の目安などについて考えがある方がいたら ぜひ教えてください。

突然、国際郵便小包みで（株）ソウルコスモホールディングス（韓国の会社）から韓国海苔が送られてきました。 韓国の投資会社ですが、投資もしていませんし、資料も請求したこともありません。 全く身に覚えがないのです。 海苔と同封でパンフレット（投資の説明）が入っていました。 荷物は受け取ってしまい、封も開けてしまいました。 これは何なのでしょうか？ 放っておいていいものでしょうか？

投資信託の手数料・費用がどれだけかかるのかよくわかりません。 　　購入案内には・・・ 申し込み手数料なし 信託財産留保額 0.5%（解約時） 信託報酬 純資産総額に対して年率1.6485％（税抜1.5700％） 投資顧問会社への投資顧問報酬が含まれます。 その他費用 監査報酬：年率0.0042％（税抜0.0040％）以内 その他費用：有価証券等の売買および保管ならびに信託事務にかかる諸費用等 ・・・とあるのですが、よくわかりません。 手数料・費用はいったいいくらかかるのでしょうか？ 　100万円した場合の手数料・費用を教えてください。 よろしくお願いします。

最近不動産価格の急落で利回りが急上昇しているREITですが、その分配金はいつもらえるでしょうか？株だと権利確定日が年に1,2回ほどあり、その日だけ所有していればもらえますが、REITはどうなのでしょうか・・・数日だけの権利確定日があってその日だけ所有していればいいのでしょうか？

Seoul Cosmo Holdingsから小包が届きました。 頼んだ覚えがないので、未開封のままとって、返そうと思っています。 誰か他に届いた方いませんか？ そしてどのように対処したのか教えてください。宜しくお願いします。

関西アーバンにて小さな投資信託をしています 月々の配当は4,600円程度です（契約してから1年以上経過しています） 昨日関西アーバンの担当者から (1)「特定口座開設届出書兼特定口座源泉徴収選択届出書」の用紙と (2)「特例上場株式等にするための保護預かり上場株式等に係る出庫依頼書」に 署名捺印する様に言われたのですが 税金が係るほどの配当金が年間にないので、断ってもいいのでしょうか？ それともその担当者の成績にかかわるのでしょうか？よろしくお願いします

４つ聞きたいのですが、 (1)日の出証券は信用度が高いでのしょうか？ (2)ブラジルの国債は安全か？ (3)割引き債券は割引きがあるのでその割引きが保障のようなもので安全なものでしょうか？ (4)為替は必ず円高円安とどの位の周期で変動するのか、このままずっと円高が続く可能性があるのか？ よろしくお願いいたします。

積立投信での所得（分配金）は、主収入（就労）の年間所得と合算し、所得税控除（住宅ローン控除）を受けることができるのでしょうか？ いろいろ調べてみているのですが、どれも難しく書かれており、いまいちピンときません。 また、新税制に伴う買付のタイミングはいかがなのでしょうか？ 有識者の方アドバイスをお願いできるでしょうか？ ちなみに私が、積立投信しようとしているのは、日経２２５連動型で、配当は年１回です。 ご教授のほどよろしくお願いします。

いつもお世話になっております。 私は、一般の会社員で、年収は５００万以下です。 今年の確定申告にて、医療費控除の申請を行います。 投資信託の「譲渡益」と「配当金」に関する申告の要・不要 を調べているのですが、よく分からない点が幾つかあり、 質問させて頂きます。 尚、投資信託は「特定口座」「源泉徴収無し」で行っております。 （１）譲渡益課税について 　　特定口座年間取引報告書において、 　　昨年分の譲渡による所得金額は数百円という事が分かりました。 　　年間で通算した場合の売却益が２０万円以下となる為、 　　確定申告の必要は無い（税金を払う必要は無い）と思う 　　のですが、今年は、医療費控除の確定申告を行う為、 　　この数百円に関しても、所得税計算の際の「所得」として 　　足す必要があるのでしょうか？ 　　（足すと所得が増える事になるので、返ってくる税金が少なくなります。 　　　損をするのは嫌ですが、それが『脱税』なのか『節税』なのかが 　　　分かりません。また、足す事で得になる事はあるのでしょうか？） （２）配当課税について 　　配当金の課税制度として「総合課税」を選択しています。 　　また、普通分配金に対して１０％の税金（所得税＋住民税） 　　が既に（配当時に）引かれています。 　　課税制度の説明として、国税庁のＨＰに、以下のような 　　説明書きがありました。 　　////////////////////////////////////////// 　　　総合課税制度とは、各種の所得金額を合計 　　　して所得税額を計算するというものです。 　　　源泉分離課税制度とは、他の所得と全く分離 　　　して、所得を支払う者が支払の際に一定の税 　　　率で所得税を源泉徴収し、それだけで納税が 　　　完結するというものです。 　　////////////////////////////////////////// 　　ここで以下の質問があります。 　　１） 　　　「総合課税」であるにも関わらず、 　　　実際は「源泉分離課税」とされている気がします。 　　　この認識は間違っているのでしょうか？ 　　２） 　　　「総合課税」なので、確定申告時に配当益を 　　　「所得」として給与所得等と合算する必要があるの 　　　でしょうか？　もしくは、既に税金が引かれている 　　　為、確定申告時に「所得」として合算する必要が無い 　　　（＝確定申告を行う必要無し）のでしょうか？ 　　３） 　　　２）の回答に関わらず、私の場合は、今年の確定申告 　　　で医療費控除を行う為、「所得」として足す必要がある 　　　のでしょうか？ 以上、ご回答、宜しくお願い致します。

J-REITの　「運用会社」　「利回り」　が一覧できるサイト・ページを教えてください

大手ネット証券5社ってどこになるんでしょうか？ 楽天証券 SBI証券 マネックス証券 カブドットコム証券 松井証券 岡三証券 ジョインベスト証券 オリックス証券 大きいトコロでこんなところがありますが、 大手ネット証券の5社ってどれでしょうか？

基本的な質問で恐縮ですが、投信の買い付け価格について確認させてください。（夜間に売買した場合、いつの価格で売買されるか） 例えば日経２２５が、下記の通りに推移したとします。 　１０月３日（月）終値　８５００円 　１０月４日（火）終値　８２００円　 　１０月５日（水）終値　７９００円 １０月３日（月）の夜間にネットで買い注文を出した場合、約定は８２００円、でよろしいですか。（翌営業日の終値）

投資信託のトラッキングエラーの要因について教えてください。 （例えば外債インデックスファンドの場合） Ｑ１．一番の乖離要因は、算定基準時間の違いというのは本当でしょうか。 Ｑ２．その算定基準時間について教えてください。（日々の基準価格について、ベンチマークはイギリス時間の○時で決めるが、日本の投資信託は日本時間の○時で決める（だったかな）。他に全く乖離のない運用をしていてもその「数時間」の為替のずれは生じるので、外貨建投信でぴったり合わせるのは無理だし、その必要もない（運用パフォーマンスとは全く関係ない算定上、制度上の差だから）という考え方でよろしいでしょうか）