高額の引き出しのとき。

質問

自分の預金から高額を引き出したとして何に使ったかを税務署に申告するという話は聞いたことがありませんが、窓口で自分の預金を引き出す場合に銀行は用途を尋ねるのですか。万が一尋ねたとしてその情報はどこへ流れますか。
銀行のなにかのためにチェックですか。それとも税務署に報告されるのですか。

回答No.1

vaf326 · ベストアンサー

用途を聞き取りされたことはありません。
（数百万程度しかおろしたことはありませんが）
情報は、どこにも流れることはないと思います。
単に、振り込み詐欺対策の一環ではないかと思います。

お礼

ありがとうございました。理解できました

回答No.4

oska2

＞窓口で自分の預金を引き出す場合に銀行は用途を尋ねるのですか。

何ら法的な権利がないのに、多くの窓口では訊いてきますね。
曰く「何に、使うのですか？」
曰く「もう、決まっているんですか？」
曰く「・・・」
教科書通りの質問をしてきます。

＞万が一尋ねたとしてその情報はどこへ流れますか。

各金融機関の、自己裁量です。
庶民顧客（平均預貯金残高が１０００万円以下）・ゴミ客（預貯金平均残高が３００万円以下）の情報は、金融機関としては全く興味はありません。
回答する法的な義務もないので、嘘で回答しても大丈夫なのです。
曰く「今度、参議院選挙に出るので、ワイロとして市議会議員に渡します」
多くの方は、色んな嘘を話していますよ。^^;
ただ、最近は「詐欺事件」が多いですよね。
銀行協会・公安・警察署からの要請で、年寄りには強制的に訊ねていますね。
訊きだした情報は、（詐欺グループ検挙の為に）公安・警察に協力している可能性もあります。

＞税務署に報告されるのですか。

税務署に通報される事は、ありません。
庶民顧客・ゴミ客の脱税を調査しても、調査費用の方が高額ですから・・・。

お礼

ありがとうございました。理解できました

回答No.3

中京区 桑原町（@a4330）

高額の引き出しをするときに銀行が身分証明を求めたり用途を聞くことはある
これはオレオレ詐欺などを事前に見つけるため、この情報はどこにも流れない
銀行が税務署に連絡することは無い
人が亡くなった、誰かが家・土地を買ったなどを税務署が知った時に銀行に対して口座の動きを調べる事はある

以前、私が家を買った時に手続きの大部分を親に頼んだ、その時に親が400万円を立て替えてくれたのだが、後に私が引っ越しをした後で立替分を返すために...
自分のATMカードと親の通帳を持って銀行のATMで100万円をひきだし通帳を使って親の口座に入金する、これを4回繰り返したが行員は何も聞いてこなかった。
もちろん、税務署からの問い合わせも無い。

お礼

ありがとうございました。理解できました

回答No.2

stss08n

銀行システム維持保有情報確認

お礼

ありがとうございました。