予定配当率と信託報酬

質問

某大手銀行の投資信託商品について、お尋ねします。

保有済みの商品は、予定配当率が0.09%ですが、信託報酬は0.3%だそう。
桁が違います。

ちょうど満期の時期なので、乗り換えたほうが良いですよね…？

回答No.3

ぜにわらい協会 相談室 吹田朝子（@zeniwarai7asako）

投資信託などの投資商品は、利回りなどコスパだけで見ると、
いつも他にもっと良いものがあるのではないか？と、
落ち着かないのではないでしょうか？

特に投資信託は2年～3年程度以上は、継続する長期投資の商品ですし、
その場合、その投資信託がどんな方針で何を目指して運用しているのか？
が共感できるものの方が大事だと思います。

組み入れ銘柄が納得いくかどうか？（株や債券、不動産、国内・海外などから、株のジャンルなど）
投資に何かテーマ性を持っているのか？
ファンドマネージャーの選択眼を信頼しているかどうか？
などを再確認して、

ご自身で、購入した時よりも心が離れてしまっているのでしたら、
改めて共感できるものを探したほうが、
今後、値動きがあっても納得し続けられると思います。

お礼

そういう視点は持っていませんでした。
どうもありがとうございます。

ぜにわらい協会 相談室 吹田朝子（@zeniwarai7asako） プロフィール

1994年より、人生とお金の相談を3300件以上受けてきましたが、単なる金額の一時的な効果ではなく、精神的充足感やその持続性に注目し、お金のメンタリスト®として活動中です。 ◆対応分野 人生とお金...

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