株と投資信託

質問

株で少し利益でました。投信は、マイナスです。

株で利益だいした分を投信を売って、相殺できますか？

投信は、手数料とかかかるので減らしたいと思いました。

例：　株利益30万

　　　投信12万売れば

　　　申告なしですか？

かなり馬鹿な質問ですいません。

回答No.1

croupier99

相殺可能です。

注意点

株式・投資信託が共に特定口座（分離課税源泉徴収ありを選択の場合）に入庫されていれば特定口座内（申告なし）で相殺されます。

また、どちらか一方が特定口座外でも申告されれば、還付されます。

尚、相殺につきましては、受渡日ベースになります。

投資信託によっては、受渡日が４営業日から１ヵ月程かかるものもあり
また、海外投資信託は発注休業の場合がありますので
売却前に、お取引証券会社にお問い合わせいただいた方が無難です。

万一、受渡日が来年になるようでしたら相殺目的での投資信託売却は見送りです。

相殺目的なら

現在保有されている評価損の銘柄を売却により損金確定で相殺して
売却日の翌日以降に買い付けると取得価格が現在の株価に変わります。
ただ、今後の株価上昇での売却は譲渡税がかかります。

あくまでも益金相殺の観点からのコメントですので、売買判断は自己責任でお願い申し上げます。