ちょっとグレーな質問なんですが、自分の持っている口座というのは他人から

質問

ちょっとグレーな質問なんですが、自分の持っている口座というのは他人からわかるものなでしょうか？
例えば公的機関が、私がどの銀行の口座を持っているかということを知り得ることは出来るものでしょうか？
所得隠しなわけではないのですが、ちょっと事情がありまして、既に提出している口座は時折取引調査をしているようなんですが、新しく口座を作った場合、私の生年月日、名前、住所等から、新しく口座を作ったということはわかってしまうのでしょうか？

回答No.3

senki-sakubou

例えば、税務署が調査するとして・・・

まず対象者の氏名と住所などの個人情報は調査段階で
必然的に把握しています。

銀行は原則的に本人確認しないと口座は作れません。

ですので、その対象者が口座を作っていないか
調べてくれと全ての銀行にお願いするだけで把握できるのです。

銀行に預金者の情報を開示請求できる警察等は
簡単に把握できてしまいます。

お礼

私の場合は市なのですが、税務署と同様ですか？
全ての銀行に対し、開示請求をするんですね。大変な作業量ですね。
例えば違う住所で口座を開設した場合もわかってしまうんでしょうか？
現在、市に提出している銀行名は、現に住んでいる住所ですが、住民票は引っ越す前のままです。
なので、住民票の住所で口座を開設することは出来ますが、それでもわかってしまうんですかね？

補足

今回、1度だけの海外からの入金がありまして、事情があって自分名義の口座に送金してもらうことができません。例えば、シティバンクの口座を新たに自分名義で開設して、入金が確認出来たら即解約したとしても、市にはバレてしまうんでしょうか？

回答No.2

kentkun

先日税務調査が入ったのですが
先方は通帳の口座を教えてくれと言いますが
こちらから教えていなかった口座まで全て把握していました。

ちなみにこういう口座は税務調査や犯罪捜査等のみ
手続きを経て銀行から開示します。

自動的に公的機関にわかるものではありません。

お礼

税務署は全部把握しているんですね。
まあ脱税するつもりはありませんが。
でも、どうやって提示していない口座を数ある銀行の中から見つけるのでしょう？
何か、氏名、生年月日、住所等で緋付けられている情報機関か何かがあるのでしょうか？

回答No.1

noname#119332

例えば市役所の福祉課とか警察とか調査権が認められている公的機関には分ります。

お礼

でも、どうやって提示していない口座を数ある銀行の中から見つけるのでしょう？
何か、氏名、生年月日、住所等で緋付けられている情報機関か何かがあるのでしょうか？
例えば、市が特定の銀行に対して、この人物の口座があるかと問い合わせたときに、銀行はあります、と答える場合はわかるのですが、何も提示していない場合、調べようがあるんでしょうかね。