ある地方銀行の窓口の対応について

質問

先日，子供の予備校の授業料を振り込むために某地方銀行に行きました。その銀行は私のメインバンクではなかったのですが，振込先がその銀行の本店になっていたので，昼休みに寄りました。授業料は１７万円ほどですが，振り込む際に子供の健康保険証の提示を求められました。持ってないと伝えると，次に私の身分が証明できる運転免許証の提示を求められました。私は，１７万円程度のお金を振り込むのに，なぜ身分証明までしなければならないのか（高い手数料も取っておいて）を問いましたが，「きまりなので」という返事でらちがあきません。店も少し混んでいたし，自分も時間も無かったので「上司を呼んでくれ」とは言わずに車まで免許証を取りに戻りました。振り込み先には某予備校の名前が印刷されているので振り込め詐欺や贈与は考えられない状況です。銀行ではなぜそんなことをする必要があるのか納得できないので，知っている方は教えてください。

回答No.6

masuling21

現金で10万円以上なので、すでに回答があるように、銀行は本人確認をしなといけないのです。説明不足の行員ですがそれが、「決まり」なのです。

例えば、選挙があって、掲示板に候補者のポスターが貼ってあって。選挙カーが大音量で連呼していて、ＴＶや新聞のニュースになっている状況でも、有権者の4人に1人くらいは、今、何の選挙をやっているのか知らないそうですから、知らないのは仕方ないのかなと思います。

回答No.5

farrokh

すでに皆様がお答えになられていますが、
マネーロンダリング（不正なお金の浄化）を防ぐ為、金融庁が通達を出して
10万以上の資金の振込に本人確認を義務付けています。
その金融機関に口座があれば（口座開設時に本人確認をしているので）通帳を見せればＯＫです。
（他支店のものでも同じ金融機関なら大丈夫です）
この関係で、10万以上のＡＴＭでの振込ができなくなったのです。

個人なら免許証などでいいのですが、法人だと登記簿謄本が必要なので、大変な目にあったことがあります。

回答No.4

sousousou

例え振込み先が某予備校だったとしても、
色んな手口があるだろうし、銀行での必須確認事項に入ってるので
確認しない方がだめになります。

決まりなのでという素っ気無い言い方に問題あったと思いますが、
まぁだんだんと融通は利かなくなってるなとは思いますね。

回答No.3

takashi182

法律で本人確認が義務付けられています。これはどうしようもないです。
犯罪が多いので被害を防ぐために必要なものですから。

しかし、その銀行の「決まりなので」という対応は宜しくないですね。
その銀行は金融業という前に一般大衆を相手とする「サービス業」であることを忘れていますね。
接客対応する上で必要な「おもてなしの心」「謙虚さ」がないのではないのでしょうか？

きっと窓口の方の対応次第では納得出来たのではないですか？

回答No.2

looksno1

2007年1月からすでに、10万円以上の振込みをするときは本人確認が必要になっています。
全金融機関同一の取り扱いです。
参考ＵＲＬ
http://www.matsushin.jp/event070101.htm
http://www.fsa.go.jp/policy/honninkakunin/index.html

回答No.1

jk39

「犯罪による収益の移転防止に関する法律」により義務付けられているからです。
http://www.fsa.go.jp/policy/honninkakunin/

法律には逆らえません。