３０年間の超長期投資で１５０００万投資したらどうなる？

質問

未来のことは分かりません。

しかし、３０年で１５０００万を投資したいと思います。
期待値は複利で年間１．０５です。

５年間程度は含み損に耐えることが可能なだけの
生活費（３０００万程度）は別個に定期預金とキャッシュで持っておきます。

これで、夢の利息生活は可能だと思われますか？
年間の生活費は６００万と考えています。

回答No.4

qwert789 · ベストアンサー

＃１です

有価証券でしたか^^;

>不動産投資は空室のリスクがあると聞きますがどうなんでしょうか？
>その他、不動産投資のリスクがあれば教えてください。

↑との事なので、不動産投資を推薦する立場として書かせてもらいます。

空室のリスクはモチロン有ります。
しかしそれは自己資金が無く、借入をして投資した場合に返済に詰るなどの場合が悲惨なわけで
100％自己資本で購入する場合は安定的に家賃が見込めます。

物件の管理は、それを専門にしている業者があります。
家賃の10～20％を手数料として取られますが、一切手間は不要となります。

リスクとしては、換金性が低い・メンテナンス資金の積み立てが必要・
デフレによる資産価値の下落
などが考えられます。

物件により格差が出ますので、優良物件を取得されればリスクを上回る利益が十分期待できます。

回答No.9

coco1bann

質問者さんは15000万で毎年の利子又は配当金又は分配金が600万支給？されて
30年後にも元金の15000万が残ることが可能かを質問してあるのでしょう？
私も同じようなことを考えたりしたことがありましたが、
私の場合数十年後に元金を残そうとは思いませんでした。
投資信託と社債を購入し２億を元手に毎月約100万配当があります。
将来、元金が残るにこしたことはないでしょうが、まぁいくらか残ればと思っています。

回答No.8

masuling21

ＮＯ．７です。
投資にフリ－ランチはないということを知って頂く必要がありますね。

回答No.7

masuling21

ＮＯ．６です。
為替ヘッジはありません。
ヘッジすると収入が確実に減ります。

余談
投資信託でも、為替ヘッジなしが多いですね。為替変動を完全になくすということは、国内に投資するしかありません。そうすると１億５千万円で年６００万円なんて、とても手が届きません。

補足

じゃあ、円高になったら理論が崩壊しますやん。

回答No.6

masuling21

ＮＯ．５です。
投信でなくＦＸのスワップ金利なら、ニュージーランドドルで１２０万ドルの買いポジションを持って、１日約２万円の収入を得ることができます。為替レート８０円として、レバレッジ２倍なら４８００万円を保証金にすればよいです。
あとの１億円は、別の何かに投資すれば良いです。

お礼

すいません。詳しく教えていただけないでしょうか？
円高のリスクは何で相殺するのでしょか？？

回答No.5

masuling21

グロソブで分配金生活ができるはずです。

回答No.3

noname#102617

ちなみに不動産投資は確実性がありますが、
てまひまがかかるため自由な人やタフな人以外は
むずかしいでしょう。

“楽”といえば、株・債権でしょうね。

補足

不動産投資は空室リスクがあると聞きますがどうなんでしょう？
夢の利息生活が出来るなら、手間暇くらい屁の河童です。

回答No.2

noname#102617

複利で５％のリターンはぜいたくですが、
年間の生活費６００万くらいだったら稼げる気がします。

３０年と決めずに資産を優良株・社債に投資すればよいだけです。
配当収入で暮らし、含み損は考える必要はありません。

もし含み損を抱えても、売らなければいいだけ。
万が一、利益が出るようだったら、売却し、利益を確定します。
そして、またその売却益も配当をもらえる、優良企業に投資します。
ポイントは一部上場企業で、誰もが知るような会社に投資すること
です。大きなリターンは稼げませんが、比較的安定した収入を
確保できます。

配当が２％だと仮定すると、
約３億円、どこかの企業の株・社債を購入すればよいです。

配当が４％だと仮定すると、
１億５０００万をどこかの企業の株・社債を購入します。

海外（ユーロなど）の債権に投資するのも一案です。

ちなみに株投資をやったことがないなら、やはり定期預金など
安全性の高いものをおすすめします。

今回のサブプライムの下げで一番損失を被りやすいのは
株ですから。資産半分になってもふしぎなことではありません。

お礼

＞もし含み損を抱えても、売らなければいいだけ。
＞万が一、利益が出るようだったら、売却し、利益を確定します。
＞そして、またその売却益も配当をもらえる、優良企業に投資しま＞＞す。
＞ポイントは一部上場企業で、誰もが知るような会社に投資すること
＞です。大きなリターンは稼げませんが、比較的安定した収入を
＞確保できます。

現時点ではトヨタやキャノンや武田が該当するような気がしますが
このような投資を３０年繰返すのは危険な気がしますが
どうでしょうか？

＞配当が４％だと仮定すると、
＞１億５０００万をどこかの企業の株・社債を購入します。
社債というのは、どこで購入出来るのでしょうか？

＞海外（ユーロなど）の債権に投資するのも一案です。
これからは金利を下げる方向みたいですし
ユーロは歴史的な高値にあると思いますが・・・

回答No.1

qwert789

600万÷15000万は4％です。
600万÷(15000万+3000万)で3.33％

15000万の収益物件購入で月家賃が50万(経費含まず)

不動産投資か有価証券への投資かわかりませんが、可能な数字ではあると思います。
30年の長期であれば不動産なんでしょうね～
良い物件を求めて不動産屋をまわりましょう!!
バブル崩壊のような事が無い事を願います^^

参考URL：

http://www.nomu.com/pro/

お礼

すいません。有価証券（投資信託）のつもりです。

不動産投資は空室のリスクがあると聞きますが
どうなんでしょうか？

その他、不動産投資のリスクがあれば教えてください。