ベストアンサー 銀行口座開設時の本人確認書類について 2008/01/08 20:17 銀行口座やクレジットカードを作る時に提出する本人確認書類は、どのように管理されているのでしょうか？ あと、どれくらいの期間保存されているのでしょうか？ みんなの回答 （1） 専門家の回答 質問者が選んだベストアンサー ベストアンサー 2914-0168 ベストアンサー率26% (121/464) 2008/01/08 20:48 回答No.1 http://www.fsa.go.jp/policy/honninkakunin/ 「金融機関等による顧客等の本人確認等及び預金口座等の不正な利用の防止に関する法律 」にて定義されています。 管理方法や期間については、銀行により取り扱いルールが決められていると思いますので、直接問い合わせてみられたらどうでしょうか？ 広告を見て全文表示する ログインすると、全ての回答が全文表示されます。 通報する ありがとう 0 カテゴリ 社会法律その他（法律） 関連するQ&A イーバンク銀行の口座開設で本人確認書類の送付をしようとしていますが本人 イーバンク銀行の口座開設で本人確認書類の送付をしようとしていますが本人確認書類送付アプリ：携帯電話のカメラ機能を利用して本人確認書類の撮影までは出来たのですが画像を撮影した後本体に保存していいのですか？保存したらその後がわかりません 送信画面にはどのようにしていくのですか？ 撮影時点から先に進まないのですが。。。 新規口座開設時の本人確認について 新規で銀行口座を開設しようと思ったとき必ず本人確認資料というのがいりますよね。それって、免許証・保険証などといわれますが、例えば新規に口座を作りたい(口座名義）本人が店頭に行けない場合等は確認書類としては何が適当なのでしょうか?筆跡とかの問題もあるのでやっぱり本人が行かないと口座が作れないとかってあるのでしょうか？ 口座開設後の本人確認について 口座開設後の本人確認について 過去に、地方銀行で作った口座があります。 その後引っ越して現在は別の県に住んでいるのですが、本日ATMでお金を下ろそうとしたところ、「本人確認ができてないので確認書類を持って窓口に来てください」とのメッセージが出ました。（取引自体は普通に行えました） 今日は免許証を持ってなかったのでそのまま帰ってきましたが、もしこのまま本人確認を行わなかった場合、どうなるのでしょうか。 また、本人確認は口座開設時にちゃんと行ったはずですが、なぜこのようなメッセージが出たのでしょうか。 移民問題の現実を教えて？人口減少時代の日本 OKWAVE コラム 口座開設の本人確認書類について イーバンクの口座を開設したいのですが 本人確認書類が、障害手帳しかありません。 市が発行しているもので写真も住所も一枚で確認できますが 口座申し込み時に出てくる一覧にありません。 申し込みできないのでしょうか？ 以前に、イーバンク口座開設を試みたことが、あり、その時は本人確認書類を 以前に、イーバンク口座開設を試みたことが、あり、その時は本人確認書類を提出しなかったと思います。今回、再度口座開設を試み、申し込みの段階で既に口座開設しているので、開設はできないとの結果でした。電話をしましたが、連絡ができません。この場合はどのようにしたらよいのか教えて下さい。 銀行に持っていく 本人確認書類って？？・ 三井住友銀行の口座を作ろうと思っています。 本人確認書類に、公共料金の用紙って つかえますか？？ 教えて頂きたいです。 イーバンク口座開設時の必要本人確認書類について イーバンクで新規口座開設の申込をしました。 本人確認書類としてカード型健康保険証のコピーを提出しようと思っています。 しかし、申込時に記載した現住所と健康保険所の裏面の実家の住所は当然異なっています。 この場合、住民票が有効でしょうがこちらも現住所ではないのです。 健康保険証のコピーの他に公共料金の領収書のコピーを添えて提出すれば大丈夫でしょうか？ 同一住所で確認がとられるようなので、どうすればいいか大変困っています。 銀行口座開設にあたり、、 銀行口座を開設したいのですが、ほとんどの銀行って口座開設の際に、 本人確認書類等を郵送しなければなりませんが、 本人確認書類などが必要無い口座開設の出来るところはありませんか？ 面倒臭いし、できれば今すぐ開設したいので、、 ネットバンクがいいです。 余った金を貯蓄に使いたいので、、 口座開設 本人確認書類 口座開設の本人確認書類をパスポートにしたいのですが、コピーをせず原本のまま証券会社に送っても大丈夫でしょうか？ 是非教えて下さい。 宜しくお願い致します。 銀行口座開設について 銀行口座を開設するにあたり、玉掛けや車両系建設機械運転などの作業免許などの顔写真つき免許でも本人確認書類として扱い口座開設できるものなんでしょうか？ もしそのような本人確認書類でも開設できる（ゆうちょ銀行含む）銀行口座をご存知の方がいらっしゃいましたら、回答お願いします。 銀行口座開設 本人確認書類が無い場合 派遣会社で登録して働きたいため口座を開きたいのですが、例えば免許証や保険証等の本人確認書類が無い場合、どうすれば口座開設ができますか。 住民票で開設できますか。 どちらもなくても開設出来るところはありますか。 現在、楽天銀行口座開設を申し込みましたが、本人確認書類を郵送するつもり 現在、楽天銀行口座開設を申し込みましたが、本人確認書類を郵送するつもりです。でも、楽天銀行の郵便連絡先はわかりません、教えてよろしいでしょうか？ 日本人が受け継ぐ信仰と作法とは？：海外の方にもわかりやすく解説！ OKWAVE コラム 銀行口座開設について フリーターで本籍が別の場所にあっても、免許などの本人確認書類のほかに公共料金の明細があれば銀行の口座開設ができると聞いたことがあるんですが、本当にできるのでしょうか？ また、申し込んですぐに口座番号などが確認できるものが必要なのですが、本人控えなどの書類はもらえるのでしょうか？ ご回答よろしくお願いします。 銀行の口座開設 大学生なんですが口座開設について教えてください。 先日，銀行に口座開設をしに行ったところ，「VISAのクレジット機能付きのカードにしませんか」と言われたので，よくわからなかったので「それでお願いします」と言いました。 そのあと書類に名前やら住所を書いていたんですが，勤務先，職業のところに学生とバイトの店の名前と電話番号も書いてください言われました。 今探しているところで，まだはっきりとバイト先が決まっていなかったので「わかりません」と答えたら，「クレジット付きは書類上勤務先（バイト先）が決まっていない人は申し訳ございませんが無理なんです」とか何とか言われて帰らされました。 とりあえず口座だけ先に作っておこうと思ったんですが，バイト先が決まっていないと，クレジット機能が付いている口座のカードは作れないんですか？ 今考えたら，クレジット機能がなしだったら，バイト先が決まっていなくても口座は作れたんでしょうか？実際，クレジット機能は別にいらなかったです・・・ オンラインでの口座登録をしたら本人確認は？ 三井住友ビサカードを申し込みを検討してます。 それでわからないことがありまして質問させていただきます。 オンラインでの口座登録をしたら本人確認の書類は送らなくて審査が通れば簡易書留にて カードを送りますということを電話で確認しました。 銀行での口座登録をいたらカード会社と銀行の間で本人確認が行われるのですか？ それは住所、生年月日、名前なんかの確認ですか？ それともこの口座での引き落としをお願いします！ということだけですか？ 特定郵便で送るカード会社もありますので簡易書留でカードを送る場合は本人確認の方法が違うのですか？ 以上よろしくお願いします。 新規でネット銀行の口座を開設しようとしてますが 新規でネット銀行の口座を開設しようとしてますが、 自宅に郵便物（本人確認書類、申込書、通知書、カードなど）一切郵送で送られてくる事の ないネット銀行ってありますか？ 銀行での本人以外の口座開設 ネット銀行、リアル銀行など種類は問わないのですが、本人不在で口座開設できるような銀行はありませんか？ 身分証の送付等はできるのですが、その後の書類受け取りの時に自分で受け取ることができません、 銀行口座開設の際に学生証が有効な銀行 銀行口座を開設したいのですが本人確認書類で公立学校が発行している学生証が有効な銀行はありますでしょうか？ さらに通知否ができキャッシュカードを作らなくても窓口で取引ができる銀行はありますでしょうか？ よろしくお願いします。 ネット証券に口座を開設したのですが、本人確認書類の期限が切れていた可能性が… はじめまして。 先日、ある２つのネット証券に口座開設申込書を送り、一方は口座を開設できたのですが、 もう一方は「本人確認書類の有効期限切れ」として新たに本人確認書類を請求する封筒が返送されてきました。 慌てて確認したところ、この時点(返送されてきた時点)でおよそ一週間前に有効期限が切れていました。 口座開設申込書を送ったのも一週間ほど前なので、その時（申込書をポストに投函した時／申込書が向こうに届いた時）には既に ほんの１、２日遅れで有効期限が切れていた可能性があります（ただし確信は持てません。口座を開設できたほうには ギリギリで間に合ったのかもしれません）。 現在、口座を開設できたほうのネット証券でいくつか取引を終えた状態なのですが、ここでちょっと相談したいことがあります。 １、２日前に有効期限が切れた本人確認書類で口座を開設できるということはありうるのでしょうか？ こちらから「有効期限が切れていた可能性がある」と申告したほうがいいのでしょうか？ 有効期限が切れていた場合は、新たに本人確認書類が請求されることになるのでしょうか？ 取引が停止されたり、口座が閉じられたりしてしまうのでしょうか？ 分かりにくい文章ですいません。お願いします。 本人確認書類は返してもらえる？＜銀行＞ 法律に疎く恐縮なのですが、ご存知の方いましたら教えてください。 先日、とある銀行に口座開設の手続を行った際、書類不備があり当方も事情が変わり口座開設の必要がなくなったため、一度送った本人確認書類（住民票）を返してほしいとコールセンタに尋ねたところ、 「当行で保管する/当行の方針として返却できない」 趣旨の回答がありました。 そのような内容の法律があり、どこの金融機関でも同様であるならばあきらめるところなのですが、実際はどうなのでしょうか。 もし少しでも公的書類の扱いに詳しい方がいましたら、教えていただけると助かります。よろしくお願いします。 注目のQ&A 「You」や「I」が入った曲といえば？ Part2 結婚について考えていない大学生の彼氏について 関東の方に聞きたいです 大阪万博について 駅の清涼飲料水自販機 不倫の慰謝料の請求について 新型コロナウイルスがもたらした功績について教えて 旧姓を使う理由。 回復メディアの保存方法 好きな人を諦める方法 小諸市（長野県）在住でスキーやスノボをする方の用具 カテゴリ 社会 法律 交通事故の法律犯罪、詐欺の法律離婚の法律自己破産債務整理過払い金裁判労働に関する法律相続その他（法律） カテゴリ一覧を見る OKWAVE コラム 突然のトラブル？プリンター・メール・LINE編 携帯料金を賢く見直す！格安SIMと端末選びのポイントは？ 友達って必要？友情って何だろう 大震災時の現実とは？私たちができる備え 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