生保の業務に詳しい方、お願いします

質問

身内の入院給付金の請求で、生命保険会社へ診断書と書類を提出したところ、
郵便局の振込み口座が「ぱるる」でないので、
銀行口座で振込み指定するように言われ、書類一式がまた届けられました。
担当者から電話連絡を受けたとき、「それではすぐ、通帳をぱるるにしてきます。」と
言ったのをさえぎられ、銀行口座を指定されました。
しかし郵便局の通帳を調べたら、ちゃんと「ぱるる」なので、生保会社に不信感を抱きました。
やっと書類を提出したのに、再度一から書き直しで、かなり負担に感じています。

業務に詳しい方にお尋ねしたいのですが、
あえて銀行口座で書類提出させる意図は何なのでしょうか？
かつて、振込み用の口座を作るように言われて拒否したことがあるので、
それも関係しているのでしょうか？

週末は営業所に連絡とれないため、ここで質問させていただきました。
何卒どうぞよろしくお願いいたします。

回答No.2

LoseSight · ベストアンサー

どこの生命保険会社なのかは、わかりませんが、この話の内容に聞き間違いなどがなければ、書類の再提出などで二度手間をかけさせ、相手が請求をあきらめれば儲けものといった意図を、その会社がもっているのでしょうね。

私ごとですが２年ほど前のことです。妻の入院給付金申請に際して、保険会社の指定通りに診断書と旧態依然とした面倒臭い書類一式を記入して、郵送しました。が、いくら待っても保険会社からは、何の連絡もありません。それで問い合わせをしたところ、診断書等が届いていないので、再度送ってくれとのことでした。友人達にこの話をしたら同じことが二件あり、うち一件は私と同じ保険会社でした。
そんなに紛失するなんて事はない筈ですから、二度手間をかけさせることが、多分業界の慣習になっているのかも知れませんね。

「ぱるる」だったならと言われて、結果「ぱるる」だったのですから、
何の落ち度もない筈です。直接保険会社に乗り込むか、振込み手数料を差し引いてでも振り込め、でいいのではないですか。

保険会社の言うことに負けずに、頑張って下さい。
保険は、いざその時にもらうため、掛けているのですから。

お礼

二度手間が慣習になっている、というの納得できました。
今回、わざわざ指定口座の変更届け（郵便口座から銀行口座へ）
を出すようになっていて、なぜ変更しなければならないのかも疑問でした。

申請本人が、かなりの筆不精のため、退院してから書類提出を
仕上げるまでに、３ヶ月もかかってしまいました。
それを担当者は知ってるのに、更なる枚数の書類を渡され
嫌がらせとしか思えません。

月曜になったら、ちょっと強気で会社に電話してみます。
貴重な体験談、どうもありがとうございました！

回答No.1

KAAZ

保険の仕事はしていませんが、こういった類のやりとりは良くしている者です。

＞郵便局の振込み口座が「ぱるる」でないので、
生命保険会社の持っている郵便局の口座が　という意味ではないでしょうか？

＞あえて銀行口座で書類提出させる意図は何なのでしょうか？
会社側で日常的に取引をおこなっているのは銀行で、郵便局は業務にほとんど使わない。
「郵便局に足を運んだり振込手続したりするのが単に“面倒くさい”」　
あるいは、
「銀行と保険会社との契約で振込手数料が安くなるようになっているので、郵便局振込だと会社が負担する手数料が高くなってしまう」
からだと思います。

生命保険会社の本社に「ぱるる口座への振込の可否」を確認した上で、営業所担当者と話し合ってみては如何かと存じます。（因みに担当者の名前は確認なさっておられますよね？）

お礼

書類では送金指定口座は、ぱるるＯＫになっていますが、
実質、保険会社側では、銀行口座が好都合なのかもしれませんね。

担当者が自宅まで書類を取りに来て、確認したにも関わらず
再度の提出になったので、不信感を抱いてしまいました。
早速のご回答をいただき、どうもありがとうございました！