投資信託に興味があるのですが・・・

質問

投資信託に興味があるのですが、購入までにいたるプロセスが、いまいちわかりません。

いきなり、銀行や証券会社の窓口に行って、説明や相談に乗ってもらえるのでしょうか？それは、無料なのでしょうか？

また、やはり、かなり本やネットなどで、基礎知識、商品知識を身につけていないと、購入するのは無謀なのでしょうか？

初心者なので、予算は10万円で考えているのですが。

普段は会社があるので平日に時間がとれず、この夏休み中に購入に関して動こうかなと思っていたのですが、少し不安になったので、質問させていただきました。

回答No.1

K-1 · ベストアンサー

＞いきなり、銀行や証券会社の窓口に行って、説明や相談に乗ってもらえるのでしょうか？それは、無料なのでしょうか？
ＯＫ。
説明も相談も無料です。
カウンターで
「投資信託を購入してみようと思ってる。初めてなので初心者向けの商品はないだろうか。予算は１０万円」
と呪文を唱えればよろしいです。

＞また、やはり、かなり本やネットなどで、基礎知識、商品知識を身につけていないと、購入するのは無謀なのでしょうか？
もちろん知識はあったほうがいいです。
いろいろ商品を紹介してきますが、そのどれを選ぶかは貴兄です。
「これは儲かりそうだ」「これはハイリスクだ」「これは安定してそう」という判断材料は経済、世界情勢、相場、業界知識などが必要です。
でも無くても買うことはできます。

回答No.5

yubuccho

投資信託といっても、株式を組み入れた変動の激しいものや、公社債型のようにローリスクローリターンのものなどさまざまです。
リスクがあっても、利益を追求したいのか、なるべくリスクを少なめにしたいのかその資金の性格をはっきり伝えてアドバイスしてもらえばいいと思います。

回答No.4

funny-hill

投資目的や金額にもよりますが、それほど深刻に考えなくても大丈夫です。

まず、銀行の窓口の場合は、順番待ちカードのボタンや、相談窓口に「投資信託」と明記されていますし、いつでも気軽に相談できます。

投資云々というと、下落したりして損をしたりしないか、と心配になりがちですが(私もそうでした)、投資のみでひと財産を築こうとするような大きな額でなければ、クビを括らなければならなくなる、とういうようなことにはなりません。
私は現在、海外投信(米国、中国)を購入しているのですが、今のところプラスの数字がでているので満足しています。為替レートの変動でバラつきはありますが毎月ほぼ一定の利益があります。
投信によっては為替の変動に左右されない設定のものもありますが、リスクが少ない分、多少利益は低くなります。
今でも大した知識は無く、銀行にまかせっきりで他の投信についてはわかりませんが、私が購入している投信はいつでも解約できますし、まとまったお金が出来れば買い足せます。

現在の銀行の金利は普通・定期預金共、利率はとても低いので、すぐに必要としない「寝かせている状態」のお金なら投信をしてみるのも手だと思います。
まずは、いつでも解約できる投信を窓口で選んでもらって試してみてはいかがでしょうか。

回答No.3

sirita-ya

あまり不安なさらなくても大丈夫ですよ。
予算は１０万と言う事なので勉強と割り切ってしまえば良いのでは？
知識があるに越したことは無いですが、そんなに構えずにチャレンジしてみれば、もっと投信に興味も沸くでしょうし知識も増えます。
どうしても基礎知識が・・と気になるようでしたら「あるじゃん」や「マネープラス」などの初心者向けの雑誌を読んでみては？
手始めにいつも使っている銀行で資産運用の相談をされた方が簡単な気はしますが。
金額は１０万、期間は○年位とかいえばそれなりのものを出して来ます。もちろん銀行は販売に関して手数料というものを取りますから丁寧に説明してくれますよ。
個人的にはグロソブあたりをお勧めします。

回答No.2

NannoFlower

＞いきなり、銀行や証券会社の窓口に行って～

相談には乗ってもらえます。
もちろん、相談だけでお金を取られることはないですが、投信は販売手数料を数パーセントとられるので相談も商売のうちでしょう。

また、販売時にはその投信の投資先や販売手数料など、詳しい説明をすることが法律で義務付けられています。
ですので、ちゃんと説明するはずです。

＞基礎知識、商品知識を身につけていないと～

無謀とは思いませんが、販売員は、これがどういったファンドかの説明はしてくれますが、それが儲かるかどうかは言ってくれません。
それは言えない決まりになっているのです。
「これは儲かりますよ」といった勧誘は違法なんです。
投資にはリスクがあり、必ず儲かる話なんてないわけですから。
ですから、相談には乗ってくれますが、最終的には自分で判断することになります。
その時、持っている情報が多ければ、それだけ正確な判断が出来ます。
そういった意味でも、どんなファンドがあり、将来的にどうなりそうか、自分で調べてからの方がいいでしょう。