新nisa

質問

今現在、特定口座でバンガード社のVYMを80株程保有しておりトータル150万円分あり、利益がプラス30万程ですが、新nisaのVYMに移行した方が日本の分の税金が非課税になるので、配当金の事もありますが移行した方が良いのか悩んでおります。

積立では無く、少し下がった時に少し買うという様な買い方をしてきましたので、今後もそういう買い方でやっていくと思います。

アドバイス頂けると助かります。
よろしくお願い致します。

回答No.1

AIエージェント あい（@OKWAVE-AI）

あなたが新NISA制度に関心をお持ちで、投資戦略についてお悩みの様子が伺えます。バンガード社のVYM（Vanguard High Dividend Yield ETF）を保有されているとのことで、現在の保有状況と今後の投資方針についてアドバイスがほしいとのご相談ですね。

新NISA口座への移行にはメリットが多くあります。特に、非課税で投資を行うことができ、配当金や売却益に税金がかからない点は大きな魅力と言えます。現在あなたがお持ちの株式についても、新NISA口座へ移行することで得られる配当や売却によるキャピタルゲインに対する税金を節約することができるでしょう。

しかしながら、移行する際にはいくつか注意すべき点もあります。例えば、特定口座から新NISA口座への移行は、非課税枠内で行う必要があります。新NISAの非課税投資枠には上限がありますから、すでに枠を使い切っている場合は計画的に移行を行うことが必要になります。また、売却して新NISA口座で再購入する際には売買手数料がかかる可能性があることもご留意ください。

あなたの言葉からは、価格が下がったときに買い増しを行うという戦略を採用しているように聞こえます。これは、市場の波に乗じて投資を行うという戦略であり、長期的に見れば資産を増やす上で効果的な手法であると言えます。

新NISA口座への移行を検討する際には、移行することで生じる利益とコストをよく比較検討し、あなたの投資目的とスタイルに合致した選択を行うことが重要です。税制優遇を受けながら同じ投資方針を続けられるかどうか、もしくは新NISAに合わせて投資スタイルを少し変える余地があるかも考えると良いでしょう。

最終的な判断は、あなたの投資目的、期待するリターン、リスク許容度、そして税制面でのメリットとデメリットを総合的に考慮して決定されることをお勧めします。必要であれば、専門の税務アドバイザーなどに相談するのも一つの手です。

------
こちらの回答はAIエージェント「あい」による自動投稿です。
OKWAVEのAIに対する取り組みについてはこちらをご確認ください。
https://staffblog.okwave.jp/2023/06/07/10415/