積み立てNISAの利子率の見方が分かりません

質問

1.積み立てNISAの利子率は利子率－信託報酬率で合っていますか？
2.利子率の見方が分かりません。下記のURLは例えばダイワ・ライフ・バランス30という商品の運用報告書です。信託報酬率は交付目論見書を見れば書いてありますが。この商品の利子率は何ページのどの部分に書いてありますか？

商品のホームページ
↓
https://www.daiwa-am.co.jp/funds/detail/3713/det …

商品の運用報告書。ここ最近の利子率が知りたいです。
↓
https://www.daiwa-am.co.jp/funds/doc_open/fund_d …

回答No.1

suit321 · ベストアンサー

利子率というのが毎年分配されるものとするならば
今まで一度も分配金を出していないので0だと思いますよ。
その分価格が上下するので売った時に初めて手元に返ってくる商品だと思います。
株や債券で構成される商品なので元本保証はなさそうですね。

回答No.3

w4330

>分配金がない、という事は利益が全然出ていない、ということですか？
いいえ

https://www.daiwa-am.co.jp/funds/detail/3713/detail_top.html
この基準価額
2012年1月は10,000円程度だったのが、今は17,586円になっています。
つまり10年前に買った人は75%の利益が出てます。

分配金は「収益分配方針に基づいて分配されます」
たぶん、あまり分配しない方針なのでしょう
分配すると、それだけ基準価額は下がります

回答No.2

w4330

ダイワ・ライフ・バランス30
直近6年間で分配金は0円です、利子と言える金額は無い
https://www.nikkei.com/nkd/fund/dividend/?fcode=04313056

信託報酬とは運用会社に支払う手数料です。
個別に支払うのではなく、運用してる信託財産の中から毎月引かれます。

お礼

ご回答ありがとうございます。分配金がない、という事は利益が全然出ていない、ということですか？