無知でごめんなさい 相手に銀行口座番号を知られた場

質問

とても無知でごめんなさい
今日ある海外のネット通販で欲しい商品がありました
そこでLINEで某代行業者を通してそこの通販で購入してもらい、ネットの銀行経由で相手業者の口座に自分の口座から商品代と送料を振り込みました。
その後自分の口座番号と支店名が書いたままスクショを送ってしまいました（すぐに消しました）
その後自分の口座番号と支店名を隠して送りました
もし自分の銀行口座番号や支店名を見られた場合危険性はありますか？

回答No.4

noname#261644

口座番号と支店名だけではお金を引き出すことは不可能なため、危険性は特に無いと思います

回答No.3

Reynella

その「某」はまともな会社であることがわかっていますか？これまでも利用してきたところですか？

そうであるなら
「自分の銀行口座番号や支店名を見られた」
これだけなら、何ら危険はありません。これで危険があるなら、誰一人として銀行振込を使って送金なんてできなくなりますよ？？？？？？世の中では多くの人が、他人に口座番号と支店名と名義人を教えることでお金のやりとりをしているんです。これだけで危険があるなら、誰もそんなことしません。教えた相手が「まともな会社」や「自分の知人」ならなんにも危険なんかない。

危険があるのは、Xだの、Facebookだので知った相手に、「うまい話」や「自分にとってわくわくする話」を持ちかけられて、本当はそいつが誰かも知らず、お金のやりとりをすることです。世の中には、Facebookでつながってきた「米国軍人」だの、「国連から派遣されている医師」だのに甘い言葉をささやかれ、プレゼントをしたいからだの、日本に移住したいだのと言われて口座を教えたりする人がいます。そういう愚かな事をしなければ、何ら問題ありません。

回答No.2

kzr260v2

危険があるとしたら「詐欺やマネーロンダリングに巻き込まれる」という可能性があります。

流れはこうです。
ある日、質問主さんの口座に高額な振り込みがされます。そしてこんなメールがきます。「間違った金額を振り込んでしまいました。1割差し上げますので、引き出して持ってきてもらえませんか？」という内容です。質問主さんがお金を引き出し、9割を手渡しした後、しばらくすると警察がきて逮捕状を見せられながら「質問主さんの口座が犯罪に使われました。取り調べします」銀行口座は凍結され、貯金は引き出しできなくなります。

※
実は質問主さんの口座に振り込みされたお金は、騙された人が振り込んだものでした。それを引き出し犯罪者に渡し、分け前として1割もらっているのです。証拠上は質問主さんは犯罪者の仲間と判断されます。逮捕され長期間拘束され、その銀行にある質問主さんの全ての口座は凍結されるので、支払いはできず、スマホや賃貸契約などなどが強制的に解約されるでしょう。

※
間違い振り込みの場合、組戻しという方法がとれます。これ以外の方法をとると、質問主さんは犯罪者のひとりと見なされてしまいます。実際、その通りだったりします。質問主さんは、お金を引き出したりせず、銀行へ組戻しを依頼するか、何もせず警察に連絡し対応方法を相談しなければいけません。
こちらは組戻しの説明の例です。 https://help.netbk.co.jp/faq_detail.html?id=942 (質問主さんの立場ではなく、間違って振り込みした人に対する説明になります。ご理解ください)

※
上記の例では、引き出して手渡しでしたが、引き出してビットコインにしたあと振り込み、引き出ししてAmazonギフトを購入しメールで送信など、いろいろやり方はあるようです。

※
犯罪に巻き込まれてしまった場合、口座は凍結されます。こうなってしまったなら、犯罪による口座凍結問題を専門としている弁護士に相談してください。個人でも対応は可能ですが、期間内に適切な対応ができなかった場合、口座のお金は没収されてしまいます。

多少は手元にお金を持っていたほうが、口座凍結時に支払いがしやすくなります。

以上、参考にならなかったらごめんなさい。

回答No.1

Obonnake

私は、なったことが無く分からない部分もありますが、危険は高かったと思いますが、良い判断をしたと思いました。また、同じ目に遭わないよう気をつけて下さい☺️☺️