確定拠出型年金個人型（iDeco) 退職・無職

質問

昨年6月に退職し、現在無職です。
確定拠出型年金個人型（iDeco)に加入しているのですが、退職の際に手続きをしていませんでした。
また、年金のほうは現在は国民年金に加入しています。（ただし、納付については今年6月まで猶予となっています）

運営管理機関に電話したところ、手続きの書類は送ってもらえるということだったのですが、昨年7月から今月までに引き落としされつづけた掛け金についてどうなるか尋ねたところ、還付される場合もあるし、されない場合もあるということなのですが、そういうものなのでしょうか。

また、退職までにこれまでに支払い続けた積立は失効してしまうのでしょうか。（これについては運営管理機関にはきかなかったのですが）

回答No.1

simotani · ベストアンサー

離職迄の期間の掛け金はそのまま運用対象になります。
離職後の期間の掛け金は個人型への移行がなされた時に還付か合算運用かが決まります。尚離職後個人型への移行迄の払込掛け金は原則運用されず現金保管扱いです。投資信託購入指定ならば購入されているからそのまま運用するしかない(個人型への移行の際は一旦換金の後に現金で新しい運用機関へ入金して再度投資)。保険型や預金型ならば現金預かりになります。だから入金無効として還付の余地があるし、敢えて現金預け金として運用した扱いにする事もあります。
税務処理的には12月確定迄で一旦確定申告の対象となりますから、控除証明書が出される事もあります。