生命保険の告知書控えについて

質問

今年の10月に代理店経由で生命保険に加入しました。

代理店に「告知書」、「意向確認書」、その他口座振替依頼書などの書類を「お客様控え」もつけたままで送付してしまいました。

契約は成立して保険証書も手元に届きましたが、提出した書類の「お客様控え」は返ってきていません。

契約が成立した後でも「控え」は手元において置くべきなのでしょうか？
（返送してもらうべきでしょうか？）

回答No.1

noname#126151

こんにちは。

持っておいたほうが望ましいです。
契約は成立して保険証券はお手元にありますから、さほど気になさらないでもいいのですが。
これから先のことになりますし、あの時に何を書いたのか・・・覚えていないと思います。

その為に普通なら保険会社も書類として保管していますので、質問者さまご本人の自筆の書類のため
万一の為にご自身で持っていたほうが望ましいと思います。
告知書というのは、あくまで審査を受けて契約成立とするための確認書類です。
保険証券と一緒に保管なさっているほうが安心なのではないでしょうか。
また控えに関して請求すれば返却はしてくれますよ。　ご参考まで。

お礼

お早いご回答ありがとうございます。

確かにこれから10年後、20年後には何を書いたのかはっきりと覚えていなさそうです(汗)。

応対がなんだか微妙な代理店でしたが、安心のために控えを返却してもらうことにします。

ありがとうございました。