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世界経済の長期的な上昇基調と投資の意味
- 世界経済が長期的に上昇基調であるかどうかについての質問をします。
- 積立投資において、世界経済への長期投資で年率５％の利益を得ることは実現可能かどうかについて考えます。
- 個人の投資スタイルや性格に合った運用方法をアドバイスしてください。
- 資産運用・投資信託
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質問者が選んだベストアンサー
質問者様は良い本を読まれているのですが、前提条件は考え直す方が良いかも知れません。 ＞ですが、上記の世界経済への長期投資で年率５％は、本当に出せるものなのでしょうか？ この部分ですね。 理解しておきたいのは国内債券と外国債券の期待リターンは円金利並みだという事です。 REITの期待リターンをどうするのかは資料が無いので難しいですが、例えばKKRの場合（参考URLの7P)を見てみると不動産4.70％となっています。 KKRの設定する各アセットクラスの期待リターンから信託報酬を差し引けば、長期的にどれぐらいのリターンが得られるかの目安が付けられます。 KKRのデータを見る限り、第一候補、第二候補の投信の期待リターンが5％と言うのは高すぎるように思えます。 勿論、KKRのデータも将来変わってきますので（例えば日本のインフレ率が急激に上昇すれば、国内債券、外国債券の期待リターンは上昇します）、その点も考えて行動してください。 それから、FXからの撤退と言うのは判断としては良いと思いますよ。 ここに書かれている事は鵜呑みにしないで必ず質問者様の方でも考えて、最終的な判断は自己責任でやりましょう。
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- denden321
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＞上記の世界経済への長期投資で年率５％は、本当に出せるものなのでしょうか？ インフレ率や税金を考慮すると厳しいものがあるでしょうね。 年率５％を目指すなら、 １、債券投資はしてはいけない。バランスファンドはあまり好ましくない。 ２、新興国、新産業に対する投資をやや厚めに。 ３、明確な利益確定ラインは作っておいても良いと思う。
お礼
ご回答ありがとうございました。
- ga111
- ベストアンサー率26% (247/916)
アメリカ経済ですと、有名なVFINXで10.37%/年で確実に上向きでしたね。 500 Index VFINX 10.37% 08/31/1976以来 https://personal.vanguard.com/us/funds/vanguard/all?sort=type&sortorder=asc しかしこれが、将来もつづくとは誰も保証できません。アメリカは人口も増えていますし、土地も広大ですからマイナスの要因が少ないので、将来上向きの可能性が高いとの予想があるというだけです。しかし、過去十年ですと –0.53%/年 です。誰がこれを予想できたでしょう。質問者さんはさらに長期投資の予定なので、この点では有利かと思います。
お礼
ご回答ありがとうございました。
- usami33
- ベストアンサー率36% (808/2210)
嘘 不景気で落ちるとこまで落ちた ＝ これ以上落ちる要因が世界的に見て見当たらないだけ 落ちる原因が見つけられない名ばかりの経済学者が上向きと言っているだけで、 上向く要因も無いのが実情
お礼
ご回答ありがとうございました。
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ご回答ありがとうございました。