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国内債券インデックスファンドより変動の少ない商品

2023/07/31 19:08

クレカ積立でポイントがもらえる証券会社がいくつかありますが変動のほぼない元本保証に近い商品を購入すればリスクなくポイントがもらえるのではと思っています。そこで国内債券のインデックスファンドでコストの低いものをと考えeMaxisslimの国内債券のインデックスファンドを見てみたのですが、何気に数年で3~4%程度の上下はありました。日本の金利も一応変動しているので債券価格も変わるとは思いますが、やはり最低でもこの程度の変動はあるものでしょうか？

suit321
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債券
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D-Gabacho
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2023/08/02 11:07 回答No.3

クレカ積立で購入できて基準価額の変動がeMAXIS Slim国内債券インデックスより小さいものとしては、Ｏｎｅ－ＤＬＩＢＪ公社債オープン（短期コース）があります。 ※2023/08/02現在 eMAXIS Slim国内債券インデックス騰落率1年-2.13%　3年-4.88%　5年-3.13%　設定来(2017/02/27)-3.10% https://site0.sbisec.co.jp/marble/fund/detail/achievement.do?Param6=103318172 Ｏｎｅ－ＤＬＩＢＪ公社債オープン（短期コース）騰落率1年-0.59%　3年-0.31%　5年-0.22%　設定来(1999/12/14)+0.20% https://site0.sbisec.co.jp/marble/fund/detail/achievement.do?s_rflg=1&Param6=24731199C&int_fd=fund:psearch:search_result

質問者

お礼 2023/08/02 13:20

国内債券で更に短期であれば確かに変動率は抑えられますね。コストが結構高そうなのでこれにするかは分かりませんが短期債というアイデアは参考にさせて頂きます。ありがとうございました。

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eroero4649
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2023/08/01 17:54 回答No.2

日本は現在、マイナス金利政策が継続中です。少しずつやめる方向の舵取りになっていますが、いきなりやめるとショックが大きすぎるので慎重に慎重に日銀総裁は進めていますね。現在の日本の金利は基本的に貯金するとかえって手数料をとられるような（実際はとられませんけど）状態です。なので元本保証となると「ノーリスクノーリターン」ではありますよ。金利がガンガン上がっている欧米各国なら元本保証でもある程度のリターンは望めますが、その代わり米ドル建てだったりユーロ建てだったりしますから、為替市場の影響を受けます。元本も割りたくない質問者さんにとっては為替リスクは到底容認できないでしょう。「この程度の変動はあるものでしょうか？」というより、今の日本の投資市場で「元本保証」にこだわるならリターンはゼロといってもいいレベルですよ、というのはあります。 iDeCoなんかで元本保証でリターンがほぼゼロ、みたいな商品があります。これはもう積立額に達してこれから受給することを考えたら受給までの期間に目減りするほうが嫌だという人がかけ替えるためにあるような商品で、それで増やすことが目的にはなりません。元本保証にこだわるなら、ポイントは積み立てるよりもなるべく早く使うほうがいいと思います。現在の日本のインフレ率は足元で3％を超えています。これは、去年1万円だったものは今年は1万300円払わないと買えなくなったということになるので、それならもし今1万ポイントあるならそれで買ってしまったほうがポイントを損しなくて済む、ということになろうかと思います。逆にいうなら、もし投資に回すならこの場合だと年3％以上の運用益がないと、インフレ率を下回って損をしてしまうということでもあります。ちなみに日本のインフレ率は今年の年ベースで2％くらい、来年は2％程度ではないかといわれています。デフレ時代は完全に終わったと断言していいと思います。世界情勢を考えると、日本国内でもモノやサービスの値段が下がるということは基本的に考えられません。例えばマッサージ屋さんみたいなサービスを売る業界でも、水道光熱費などが上がればコストが上がって料金を上げざるを得なくなるからです。ウクライナ戦争に加えて今年の世界同時多発猛暑によって小麦やサトウキビの不作も起きているそうです。ケーキの値段はますます上がるでしょう。もう高いお店だとケーキ1カットが千円しますからね。デフレ社会は「買わないと来年に値段が落ちるから、買わないのが吉」だったのでますますみんなが買い控えてデフレスパイラルに陥るという状態でした。もうそれは起きないでしょう。ただし、所得が伸びないのに物価だけは上昇するスタグフレーションが起きる可能性はあります。