資産運用・投資信託

30歳、派遣社員です。 将来の為に長期の資産運用を考えています。 現在の資産は普通預金+定期預金=250万くらい。 給与から生活費等をすべて引くと貯蓄や投資に回せるのは平均60000円です。 60000円のうち17300円は35年間支払う個人年金(年利1.1%元本保証/合計1000万円)に当てています。 現在は残りの42700円は普通貯金に回しています。 今年からTOPIX連動型上場投資信託(ETF)を定期的に購入し200株ほどあり。 今の不況を逆手に取りETFは株価が下がった時に50株くらいまとめて購入し、 平均単価が900円以下になるようにしています(現在単価870円) 貯まった預金から購入しています。 最近の株価下落で日本株だけではリスク分散できないので残りの余裕資金で 海外株や債権等の投資を検討しました。 個別に買うには何を買えばいいか不明なところやリスクも高いので 投資信託を考えいます。 但し、海外株式と海外債権を個別に買うと分散投資できても 信託報酬が結構かかってしまうと思い、色々調べた結果、 『セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド』を見つけました。 ドルコスト平均法で毎月買い付ける場合、残り42700円の中で どのくらいをこの投資信託に割り当てるのがいいでしょうか？

ある証券会社が販売しているＭＭＦの購入を 検討しているものです。 質問は以下の２点です。 １．証券会社がすすめる外貨ＭＭＦと銀行がすすめる外貨預金に為替手数料に差があり、 かつ証券会社の方が安い傾向にあるのはなぜでしょうか？ 例）ＵＳドルの場合の為替手数料（1ドルあたり） 証券会社→0.5～0.75円程度 銀行→0.75～1.00円程度 証券会社の担当者に質問すると、証券会社、銀行それぞれ 「業界の慣例」であると、答えが返ってきました。 ２．当該商品名の詳細は「ルクセンブルグ籍オープンエンド契約型外国投資信託」となっていて、 外国籍のようですが、償還時に発生する元本相当額との差益について、 日本の利子所得に関する課税がなされるのはなぜでしょうか？ 以上、ご存知の方には、お忙しいところ誠に恐れ入りますが、 ご教示のほどよろしくお願い申し上げます。

原油価格に連動する投資商品として、以下の２つを見つけました。 ・ＭＨＡＭ原油先物ファンド（普通の投資信託） ・ＷＴＩ原油価格連動型上場投信（ＥＴＦ） 原油価格に連動することを目標としているため、どちらも同じような 動きをすると思うのですが、両者について １）投資する側からみた場合 ２）商品を販売・運用する側からみた場合 のそれぞれで、どのようなメリット・デメリットがあるのでしょうか。 （２．については、一方はＥＴＦを選び、もう一方は通常の投資信託として 販売することを選ぶのか？その理由を知りたいです。） 恐れ入りますが、ご存じの方おられましたらご教示くださいますよう お願いいたします。

投資信託の初心者です。資金は100万円位を考えています。リスクは多少は覚悟はしていますが、あまり減るのも怖いのでミドルリスクミドルリターンな感じですと今ならどんな投資信託が良いでしょうか？詳しい方教えて下さい。

普通預金に２０００万ほどいれております。 銀行より　ブラジル・ポンド・オープンを薦められました。 ７年後にオリンピックも控えているので、大丈夫ですよ。といわれたのですが、　経済で「大丈夫はないでしょう」と胸の内でつぶやいてたのですが、ちょっと　興味を持ちました。 たしかにオリンピック開催は大きいと思うのですが、別の友人に話すと 「オリンピックを開催する資金に困ってるみたいだ」というのですが、 「それじゃぁ、危ない!!かな？」とも思います。 なんでも100パーセント大丈夫!!というのは　ありえないとは思うのですが、、。 皆様のブラジル・ポンド・オープンについてのご意見を伺えたら、、と思います。 夫は、株式とか投資とかには拒絶反能を起こす堅実な人ですが「100万くらいなら　やっても良い」と言っております。 私は　数年前　100万を元手に株をやり200万ほど儲けた経験がありますが、今は　まったくやっておりません。 ２０００万を、ほとんど金利の付かない普通預金に入れておくだけでは 芸が無いようにも思います。 普通預金よりは「お金がお金を生む」手立ては無いものかと。 まぁ、これは誰しもが考えてることでしょうが、、。 使うとすれば500万だけですが。 現時点で５０８万出資で４００万口買えて　毎月４８０００円配当がつくそうですが、、。 10年持っておけば　元金がパーになっても　配当も同じくらいはいるので　トントンかなぁ～とは思うのですが。 よろしくお願いいたします。

バランス型の投資信託を買っています。100年に一度の不況に見舞われて値下がりしていますが、毎月分配金がおりるのでそのままにしています。 先日銀行から電話があり、「乗換ませんか」とのことでした。乗換とは償還乗換のことでしょうかね? しかし乗換といっても今持っている投資信託を一度売るのではないですか?そうなると損は確定ですよねー たとえば100万円の投資信託が今70万円になっているとして、解約して30万円プラスしてほかの投資信託を買えということなんですか? それとも70万円の解約金で70万円の外の投資信託に移行できるということなんでしょうか?

ある株式掲示板でなかなかの腕の方がいるのですが、その方は現物買いのみで大きなうねりを捕らえて結構な成績を上げていらっしゃるようです。塩漬け株もたくさんということですが、元本は８年で１．５倍だそうです。 その方は、塩漬け現物株の唯一のヘッジ手段としてブルベアファンドを活用しているそうです。ブルベアファンドは２倍のレバをかけたもので、今のように方向性がないときは、毎朝、今日はベア８５％にしたとか、ブル１００％にしたとか、またはニュートラルにしたとか書いていらっしゃるのですが、スイッチングには手数料とかかかりますよね？ 頻繁にブルベアの比率を変更なさっていますが、これはどうなっているのでしょうか？頻繁に決済しているわけではないですよね？ブルベアの儲けで金ETFを買ったとか何とかいうことですが、どういう仕組みになっているのかわかりません。 自分の頭では投信は買うにも売るにも手数料が高くて、しかも機動性もないものだと理解していましたが・・・ これについての説明をどなたかにお願いします。

投資信託を保有していると分配金が支払われるごとに 「収益分配金のご案内（兼　支払通知書）」が送られてくる と思うんですが、これってどうして必ず送られてくるんですか？ 誰かご存知でしたら教えて下さい！！ 何か金商法とか投信法とかで必ず交付するようにって定められてるんでしょうか？

今年の春からSTAMシリーズでインデックスファンドの積立をはじめました。 （TOPIX、グローバル株式、グローバル債券、新興国株式） 当時はコスト面でSTAMシリーズが頭ひとつ抜けていたのですが、 最近、さらにコストの低いeMAXISシリーズが登場し、投資初心者として迷っています。 元々コスト面を重視してインデックスファンド投資、さらにその中からSTAMシリーズを選んだのですから、 さらにコストの低いファンドが登場したら、すみやかに乗り換えるべきかと思うのですが、 具体的にはどうすればよいのでしょうか。 STAMシリーズを換金してから、そのお金でeMAXISシリーズを買う？ それともSTAMシリーズの売却注文と、eMAXISシリーズの買付注文は同時に出す？ これまでの積立分はそのままに、とりあえず次回積立からeMAXISシリーズに変更する？ STAMシリーズは換金するとして、それぞれ8～15万程度になったお金でETFを買う？ また、今後、STAMシリーズの信託報酬改定の可能性はあるのでしょうか。 インデックスファンドに投資している方々のお考えを伺えれば幸いです。 どうぞよろしくお願いいたします。

１『住信－ＳＴＡＭ　グローバル株式インデックス・オープン』 ２『三菱UFJ－eMAXIS 先進国株式インデックス』 上記のどちらかを積立買付する場合、どちらが得なのでしょうか？ １．基準価格：6,522円（11/11現在）信託報酬：0.777％ ２．基準価格：9,991円（11/11現在）信託報酬：0.630％ 上記を比べた場合、当然コストの安い１のほうが良いと思うのですが、基準価格の安い２のほうがたくさんの口数が買えて将来的に基準価格が上がった場合に良いと思ったりもします。 以上です。よろしくお願いします。

Ｈ19年5月11日　3年契約 プレミアムステージ07-05 単位型株式投資信託・バランス型　　200万 Ｈ21年9月30日　現在　　　　　　　　109万 元金は殆ど保証出来ると、云われ信じてたのですが 昨年からの世界的恐慌で出来なくなったのでしょうか。 全額解約したほうが良いか、他のものに変えるか迷っています。 ご指導をよろしくお願い致します。

投資信託についてお聞きします。 外国の株式の投資信託と外国の債券の投資信託についてお聞きします。 為替ヘッジについて教えてください。 「為替ヘッジあり」と「為替ヘッジなし」という投信があったら、基本的には円高になりそうなら「為替ヘッジあり」を購入して、 円安になりそうなら「為替ヘッジなし」を購入したほうが得！ということで良いでしょうか？ もちろん中長期の話ですが・・。 お願いします。

JREITの物件情報で、 「地震リスク分析における予想最大損失率」というのがありますが、 これは何を表しているのでしょうか。 例えば、日本アコモ の パークアクシス白金台 については、 この↓ページを見ると、「8.7％」と書いてあります。 http://jreit.sblo.jp/article/33434550.html これは、どういう意味の数字なのでしょうか。 「予想最大損失率」と書いてあるということは、 どんなに大きな地震が来たとしても、8.7%以上の損失は無い、という意味なのかなと思っているのですが・・・ よろしくお願いいたします。

先日、新しく設定される投資信託の勧誘を受けたのですが 「最初の基準価格で買えるからお得です」と説明されました。 何度、説明されても理解出来なかったのですが どうして新しく設定された投資信託はお得なのでしょうか？ 投資信託を買ったことのない人にも分かるように教えてもらえないでしょうか・・・

モーゲージ証券や資産担保証券が含まれている投資信託は、国債や政府保証債のみで運用している投資信託に比べると、どのくらいリスクがあるものでしょうか？ どなたか詳しい方、アドバイスお願いいたします。

投資信託を始め２００８年に一寸法師（投資信託）を買いましたがどうなったか分からなくなってしまいました？お預かり状況を見ても載っていません。０になってしまったのでしょうか？投資信託初心者の私に教えてください。

先日、定期が満期になった為銀行に行った際に、暫く使う予定がないなら、投資信託を購入しては？と銀行員に言われました。 使う予定は今のところないのですが、住宅ローンもあるし、子供も後数年で高校、大学へ進むので、いつ要りようになるかは分かりません。 銀行員の方は、「今が、投資するには良い時期で、定期貯金するより率は遥かに良いし、長い目(10年位）で見れば、分配金で元金割れしてもカバー出来る。株は怖いけど、投資の中でもリスクが比較的少ないものがある。個人年金（元金保証）で１０年おいておくより率も良い。財産３分法とグローバル・ソブリン・オープンを250万ずつどうか（合わせて３万強の分配金が毎月入るそうです）？もし、途中で、使う予定があれば、わずかな手数料でいつでも減額出来るから。」と言われました。 銀行員の方の話だけ聞いていれば、リスクがあるとは言え、２つの銘柄のリスクは、本当に分配金でカバー出来るものなんでしょうか？ 私の周りに詳しい人が居ないので、銀行員の話をそのまま受けて良いのか悩んでます。 全くの素人なので、分かり易く教えて頂けないでしょうか？

セゾン投信のノーロードで月５０００円積み立てた場合、次の二つの場合の期待収益の差はいくらでしょうか？ ケース１． 開始 ２００９／１１月 ケース２． 開始 ２０１３／４月 ２０１５年３月末の価値でどうなるでしょうか？ 計算方法を教えてください。 また、投信の収益に対して、課税も含めた損益はどうなるのでしょうか？

七つの卵で損失が出ています。 それを取り戻そうということで担当者がこの商品を勧めてきてるのですが、パンフレットだけではなんとも判断がつきません。 大きく目減りしてるものを売って、単価の高いこちらを買うことにもリスクを感じますが、担当者の言うことにはトータルで考えるべきで トータルで何％利益を上げるかという考え方をしたほうがよいといわれましたがしっくり来ません。 みなさんのご意見を参考にさせていただきたく質問させていただきます。 こちらの商品、手数料等も結構高いので（3,675％）躊躇してます。

中国の株式の投資信託を始めようと考えています。 特にびっくりするほど上がることも望みませんが 安定的に上昇する可能性のあるものを教えてください。