資産運用・投資信託

投資信託の疑問 配当日に基準価額が下がる傾向があるようですが、それはなぜでしょうか？

新規で投資信託を組成する場合、投信を証券会社で発行して、資金を集め、株や債券を集めた資金を使って買うと思うのですが、株や債券を買う場合、投信を設定してきた証券会社が、予め証券会社が在庫として抱えていた株や債券を購入するのでしょうか？それとも、100%市場から購入することになるのでしょうか？ ご回答お願いいたします。

投資信託で、毎月決算型のもので、例えば、毎月2日に決算の信託があるとします。その場合は、1日に購入して、3日に売却すると、分配金はもらえるのでしょうか？ もし、もらえるのであれば、ノーロードで、信託財産留保額がない投資信託で、決算日が異なる場合は、複数の信託に投資する事が出来ると思うのですが・・・勿論、信託報酬も少なく済むと思うのですが？？

どの証券会社で投資信託を始めようか悩んでいます。 現在月5万円を積立預金しています。（総額で60万円ほど） 最近、投資信託を始めようと思います。 現状の積立は継続したまま、月5千～1万円程度の積立投資信託を始めようと思っています。 最初の候補として考えたのが、セゾン投信の 「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」でした。 しかし、単一のファンドのみだと不安要素があるという話を聞き、 カブドットコム証券やマネックス証券に代表されるネット証券で、 複数のファンドを購入した方が良いのかとも考えています。 そこで、セゾン投信などでバランス型投信1本購入で良いのか、 それとも、自分で吟味して複数ファンド購入した方が良いのか、 その場合、どのネット証券会社を選べば良いのか、 一人で考えていて、煮詰まってきたので皆さんのご意見を聞きたいと思います。 普段使用している金融機関はみずほ銀行です。 よろしくお願いします。

今年、確定申告に行く時間が無く、投資信託の運用益の申告が出来ませんでした。 投資信託の運用利益が、２１万円出ましたが、そのうち、投信会社が源泉徴収で、既に２０％差し引いております。証券会社で買った信託ではなく、匿名組合を組んでいるものです。 運用益は、売却によるものではなく、事業による配当利益です 確認したところ、年収による課税率は２０％ですので、確定申告してもしなくても、徴収率に変化は無いと考えています。 投信会社の説明によると、２０万円を超える運用益では、確定申告しなければならないそうなのですが、この場合、罰則等や、追加の税金等がある事が考えられるのでしょうか？

ワールド・リート・オープンもかなりよい利回りですが、この投信も元本の払い戻しなのでしょうか。 リートで利回りがより投信はすべて元本の払い戻しにしか思えなくなってきました。

ラサール・グローバルリートファンドは、毎月高い分配金を出しているのですが、 今後もこの金額が分配されるのでしょうか。 どうも収益の分配ではなく、元本の払い戻しをしているようにしか思えません。 また、毎月分配型の投信でお勧めのがありましたら教えてください。 （リート、債権、バランスなどなんでも）

イーバンクで現在の一般口座から特定口座に変更したいのですが”特定口座開設のお申し込みはこちら”の項に進むと”投資信託の残高が存在するまたは購入手続き中の場合は、特定口座のお申込は行えません。 ”と表示されます。 現在，投資信託を購入して持っている人はそれを一度解約しないと特定口座へは変更できないということでしょうか。 どのように手続きをすればよいかご教示ください。

半月前に初めて買ったダイワスピリットを1,050,600口持っています。手数料込みの買い付け価格は9,784です。現在基準価格は9,821で4,000円弱の利益。「教えて」を読んでいると投資信託はあまり儲かるものではないことが分かり、換金しようと考えています。3月10日に分配金がでて、再投資になっていますが、次の分配金が出る前に売ったほうが良いのか、分配金が確定してから売ったほうが良いのかアドバイス下さい。

投資信託でワールド・リート・オープン、グローバル・ソブリン・オープン、 ・グローバル好配当株式オープン、グローバル財産3分法ファンド、 世界国債インデックスファンド、高格付インカム・オープン、などを保有し たいと思っていますが、こういう投信の保有はインフレになった場合に 現金や預金よりも有効でしょうか？ お願いします。 インフレに有効な投信ってあるんでしょうか？

ドルコスト：インデックス長期投資信託 の終わり方について 現在33歳で 今年から毎月4万円 E-maxisの先進国株式、新興国株式、日本株式、海外債券を積立 65歳まで一喜一憂する事無く、コツコツ積立ていこうと思っています。 波はあるだろうが、長いスパンで見た時は、 上がるだろうと思っています。 ただ・・・、終り方をどうするのかが見えていません。 例えば65歳時に一気に終了するなら、ちょうどその年が去年みたいな 株価低迷期なら、非常に損になると思います。 例えば、50歳か55歳か60歳ぐらいに世界的に好景気でかなり株価上がっていたら、 1度部分的でも利益を決定確保しておいたほうが良いのかなぁと。。。 複利効果や手数料や税金のことを加味したら、中途半端に途中で終了させるような ことはしないほうがよいのか？？ そのあたりのこと、アドバイスを頂戴できれば有り難く存じます。

現在、マンションに住んでいます。駅から3分の立地条件が良いところですが、 このマンションのローンの返済が完済しました。そして、新築1戸建てを購入する事が決定し、4000万の住宅ローンを組む予定です。つまり、この現在住んでいる マンションを売却して、住宅ローンの返済に充てた方が良いか？また、売却金で投資信託等で資産運用を行った方がよいか、また、マンションを賃貸した方がよいか、迷っています。ちなみに、マンション（2LDK）は約1500万で恐らく売却できそうな感じです。　どなたか、メリットやリスク等を考慮して頂き、どなたか、どの選択がいいか教えて頂きたいと思います。宜しくお願い致します。

投資信託について 投資信託初心者です。 フィデリティUSリートファンドもしくは、りそなワールドリートファンドのどちらかだったのですが、 ３００万投資すると年間５０万程分配金があると聞きましたが、本当にそのような商品なのですか？

投資信託について

MMFとMRFは何が違うのですか？ 素人ですのでこのように書いてあってもよっくわかりません。もうすこしかみくだいて教えてください。 ＭＭＦ：投資家から集めた資金を短中期の公社債や短期金融商品で運用し確実な利息収入の確保を目指す公社債投資信託 ＭＲＦ：証券総合口座とは、公社債投資信託のＭＲＦ（マネ－・リザ－ブ・ファンド）を中心とした投資サ－ビスです。証券総合口座では、株式、債券、投資信託などの売却代金や利息分配金などを自動的にＭＲＦで運用するとともに、これらの証券を買い付けた場合には、自動的にＭＲＦを解約して買付代金に充当できる機能が用意されています。

現在30代の会社員です。 老後に備えて資産形成をしようと考えています。 投資信託や資産形成に関する本を何冊か読んで 私なりにノーロードのインデックス投信で 月8万円、ボーナス月30万円（リバランス用）を投入して 資産形成をしていくことにしました。 目標は実質年利2%以上です。 そこで2点教えて頂きたい事がございます。 (1)アセットアロケーションを外国株式、新興国株式、国内株式、 外国債券、新興国債券、国内債券の6種類の時価総額に応じて決定したいのですが、 どのようにしたらこれらの時価総額を調査することができるのでしょうか。 (2)2010年3月時点のアセットアロケーションを決めても 市況の変化に応じて随時比率は変わります。 この比率は数年の平均に応じて決定した方が良いのでしょうか？ それとも将来予測される時価総額の比率に応じて 決定する方が好ましいのでしょうか。 何分素人なので的外れな質問かと存じますが ご回答頂ければ幸いです。

先進国、後進国、株式、債券、それぞれの組み合わせでファンドを持っています。 しかしながら、値動きを見ていると、下がるときは全て下がり、上がるときは全てあがっているようです。 これは為替の影響が大きいということでしょうか。

オースティン・モリス・アソシエイツ(Austen Morris Associates)と言う会社について教えてください！ 自分は投資には興味があるのですが、金融危機があったりでなかなか踏ん切りがつかずに始められずにいる一般ピープルです。 そんななか、上記の会社から投資に興味はないか？と言う電話があり実際に会って話しをしてみる事になりました。 その時に話した内容として、 (1)平均的なリターンは10％～40％。 (2)マイナスになったのは100人いるクライアントの内3人のみ。 (3)マイナスでも失ったのは投資金額の２％～５％程。 (4)オフショアなので、税金も払う必要なし。 (5)手数料は１％～２％程。 (6)1口10万米ドルから これだけ聞いていると、この条件だとまったく損しないのではないか！？と思い「こんな上手い話が世の中にあるのかなぁ。。。」と思い質問させていただきました。 まぁ、向こうはクライアントを増やしてなんぼの商売だと思うので、悪い事は言わないと思うのですが、このような海外のファンドは怪しいところはないのでしょうか？ どうかご教授お願い致します。

株価下落リスク回避の為に3年程前に新興国国債オープン「アトラス毎月決算」に初めての投資信託への投資をしましたが大変な損失を被りました。 今、証券会社からアジア オセアニア好配当成長株オープン毎月配分を薦められています。 正直、投資信託のことを詳しく理解しないまま投資をしてしまった自分が悪いのですが、なんとか損失分くらいは取り戻したいと考えています。 アジア オセアニアのこれからの成長を考えると魅力的にも思えるのですが、多くの手数料を払ってまで乗り換える価値があるのか迷っています。 或いは他にお勧めなファンドや商品、方法などありましたらアドバイスお願い致します。 私の本音は平行してやっている日本株式への追加資金にしたいのですが、妻に反対されています。 株式投資の成績はほぼ日経平均に追従か少し上回るくらいです。 それではよろしくお願い致します。

相続でいくつかのファンドを譲り受けました。 自分は知識が少なく自分で買ったものでもないので、いまいちやり方が分かりません。。 相続税に使いたいので、2ヶ月以内の売却を考えていますが、売り時も分からないので、簡単な指針を教えて頂けますでしょうか。 ・主にアメリカ株式を中心に組み込んだファンド これは、NYダウがあがって、円安になったときに売るのが良いのでしょうか。 NYダウの動きについて、毎日メール配信してくれるようなサービスはありますでしょうか。